Re: [讨论] 妈妈买了国泰跟新光的保本型基金...?

楼主: ck890381 (统一狮王重返荣耀)   2014-09-07 13:56:51
如果我是原po,
在对该保单或投资内容已有一点成见的前提下,
没有信任的基础,
看事情怎么看心里头都会有怀疑,
因此,最快的方法就是解约,
很简单,打到客服就可以解决的事。
若解约不是对长辈最好的方式,
要帮上忙就得先搞懂这是什么东西,
没有专业无所谓,问就是了,
针对投资标的,
看要问基金公司、看月报、
甚至请教业务,
保单内容则打客服到保险公司、
肯多花一点时间就研究保单条款,
汇率的话更简单,
银行网页大都查的到历史走势。
证明投资型保单是垃圾,
或理专赚的爽,
对长辈的资产完全没有帮助。
高收益债不好吗?
投资型保单不好吗?
先理解好长辈的需求,
再回过头看业务的建议,
两相符合、这规划才有意义。
问题是这里没人真正知道他们想要什么,
却要凭借一篇文章给出答案?
先前在外汇板我也看过n大的文,
那可以给我找出答案的方向,
当下理解不来就自己另作功课,
只是把一堆商品名字po上来,
能得到的也就不脱那些推文,
最后,问题还是没解决,
对该业务或商品的成见倒更深了。
重点再复制贴上一次,
是我的话,
针对投资标的,
看要问基金公司、看月报、
甚至请教业务,
保单内容则打客服到保险公司、
肯多花一点时间就研究保单条款,
汇率的话更简单,
银行网页大都查的到历史走势。
※ 引述《djo (cder)》之铭言:
: ※ 引述《snowoffish (DinDinFish)》之铭言:
: : 家里因为前年年底退休金下来,
: : 理专建议这样规划,比定存好太多,所以就跟了
: : 事后他们觉得怪怪的,我也不是专门科的只好请教各位板友
: : 国泰1-新富贵保本投资链结型保险(甲型)
: : 投资标的:澳盛银行债券
: : 以KOSPI 200指数为投资连结标的(应该是用此指数作为配息标准对吧?)
: : 这张8年到期原币保本,但得强制换回新台币领回,那这汇差风险会不会很可怕...
: : 国泰2-富利双响变额寿险
: : 配息平台投资的组合
: : 投资标的:一、贝莱德美元高收益债券基金A6-BRU032-70%
: : 二、贝莱德环球高收益债券基金A3-BRU033-30%
: : 回流标的:贝莱德美元高收益债券基金A6-BRU032-100%
: : 这个应该就不保本了对吧?不过看他年平均报酬率有14.8%
: : 比起定存似乎强很多,但风险应该很高吧...
: : 新光-富万利变额寿险
: : DM http://ppt.cc/tO3-
: : 上面写澳币保本,可是保单内容写这是保护型,未必真正保本(哪招啊
: : 投资标的物也琳瑯满目,
: : 重点最后30%的是国内定存,其余的皆投资公债(为何都不投公债就好?)
: : 满期也是原币保本,也是强制新台币领回
: : 有爬文看到,保险公司真正投资的未必是以上所列项目,不知是真假?
: : 先谢谢各位解答,感恩
: 睡不着回一下,
: 推文一堆废话
: 假设澳币兑台币27
: 第一个产品,十年后给你35%
: 也就是台币兑澳币20块之前都赚,
: 如果你假设台币每年都可收2%
: 十年后报酬会是22%,
: 相较此产品少了13%报酬
: 也就是说十年后如果澳币对台币《23.89
: 这个产品报酬率就会输给定存。
: 如果你要赎回,前七年随时都可,
: 但保险先扣了5%费用跟另一个不知道什么的,
: 赎回会要现亏,要自己想清楚
: 第二个产品自己爬投资型保单
作者: ntoufatman (胖侠)   2014-09-07 14:11:00
推,确实是花时间看自己要什么再来买什么好

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