大家好
上周四10/5我在IB上买了12/28到期的美国公债。
付出 12846，到期返还13000，无息。
IB上写说殖利率5.5%，我试着计算：
13000/12846=1.012。三个月拿1.2%年化约4.8%。
我再计算天数，上周四到12/28剩85天：
1.2%*365/85=5.15%，离5.5%也有距离，不知道5.5%怎么算的。
有点困惑，试着google了下没找到详细的算法
不知道版上大大能否帮助解惑，谢谢大家

券商不用赚钱吗

你是不是把5元的最低手续费算进购买成本了?另外，美国公债是T+1 settlement，所以是84天。(13000/12841)^(365/84)=1.05493

5元的影响，竟然这么大

你放到期只能赚100多，5元的影响当然就大

喔喔 感谢daze大大，太专业了！原来五元差那么多，本金太小了。感谢感谢

你打开TWS的交易历史(通常在左上角帐户附近) 里面应该有收益率(考虑佣金)和传送收益率(不考虑佣金)两个数字可以尝试算一下 算一次之后就是自己的知识另外 美国公债似乎有T+2交收的 至少我10/3买的明年4/4到期的T-bill是10/5 settle. 一开始不知道按照T+1去算收益率 怎么算都算不对

真多细节在里面呀，我研究看看TWS，感谢建议！

XD