各位先进好,最近有理财规划,因此考量资产配置问题。以下是改变来自清流君建议的因
子投资,主要为市场投资,注重体质优良的小公司曝险为辅,并自己另外增加债券部位平
衡,并且小开杠杆做了一些自己可承受曝险能力的规划。以下的配置是希望规划20年的投
资周期,并期望年画报酬9%。
目前打算规划
VWRA 40%
0050 5% (5%正二杠杆)
AVUV 9%
AVDV 6%
BOUND 40% (20%正二杠杆;20%20年期美债台股etf)
等近年降息结束后,会将正二部位平均分配回以上四档标。
未来考虑贷款等方式加大杠杆。
未来打算规划
VWRA 60%
AVUV 12%
AVDV 8%
BOND 20% (只保留20年期美债台股etf)
有几个问题是,这样主动投资,承担操作带来的风险,有"择时"并"失去当初因子投
资的意味"。这样资产配置变化与操作在投资逻辑上是否有误?
另外AVUV 与AVDV 虽然比例不重,但配息会有被美国抽30%税金的问题,不知道有没有更
好的选择?