以下仅为经验分享,不构成任何投资建议。
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一、移转IB回台湾富邦复委托原因
基于分散平台风险考量,累积一定数量的VWRD之后,
将其转回台湾复委托,但其余持股仍放在IB。
IB虽然有FDIC跟SIPC等保障
https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/sweep-program.php
但基于如果将来IB仍怎么样的时候,或是其他原因导致帐户发生问题,
处理、取得补偿时间可能旷日废时,或有任何其他变量,
打算在富邦复委托、IB、TD各放一部份的证券和股票,
顺便看看移转股票回复委托的流程。
二、移转流程、时间表
111年
12月13日:寄出申请书给富邦证券(注一)
12月15日:富邦证券收到申请书,同日VWRD除息(注二)
12月16日:写信询问IB转出股票如何申请转出
12月22日:IB回复须由富邦证券联络IB即可(注三)
12月26日:通知富邦证券
12月28日:VWRD配息,IB收到股息
12月30日:IB显示正在处理中(注四)
112年
1月3日 :VWRD从IB中消失,但富邦证券户尚未出现VWRD
1月5日 :IB显示“免支付头寸转帐FOP请求已完成,且转帐资产现已可用”
1月6日 :富邦显示扣款15美元,晚上出现VWRD
注一:申请书为“英股(美金)移转指示单”及
“复委托送存/领回/移转外国有价证券声明书”,均可跟富邦证券索取。
注二:当时有考虑到VWRD除息后、配发股息前,
如果VWRD就移转到富邦复委托时,不知道是由富邦证券或IB取得股息?
不过刚好IB开始处理申请前,就已经收到VWRD股息,就没有这个问题。
注三:
IB网页虽然有转出流程,但是输入富邦证券资讯时发现,
没有选项是“Fubon Securities(Taiwan)”而是只有香港的,
IB客服回答由富邦证券联络IB即可,并提供联络的方式。
注四:可以在IB的“转帐状态及历史”看到目前进度
三、移转费用
富邦证券部分:转回英股费用为“每笔”15美金,转移完成时收取。
IB部分:不收取费用