[请益] 关于日币负债的阶梯利息费用~ Godfrey PTT批踢踢实业坊

[请益] 关于日币负债的阶梯利息费用~

楼主: Godfrey (小清新) 2023-02-04 19:14:40

问题有点复杂~我尽量简化
最近因为美元利息节节攀升
日币又处于0利率的关系
陆续向IB借入了约1.4亿日币换成等价美金
俾利买美股或领美金闲置资金利息等等用途
日币借款如图所示：https://imgur.com/a/wt8sBqO
今天稍微算了一下
发现我自己计算的日币每日利息数字跟券商实际扣的有所出入
IB的借款计息方式如网址
https://www.interactivebrokers.com/cn/index.php?f=2365&p=schedule
根据日币的阶梯汇率
1~1100万日币负债→年利率为1.5%
1100~1.1亿日币负债→年利率为1%
1.1亿~1.4亿这段区间→年利率为0.5%
按照图片的数字以及IB网址公告的日币借款阶梯利息
每日应付给券商的日币利息约是
3608 JPY
但实际上每日付的利息却是3835 JPY

作者: thelegada (咖啡中毒) 2023-02-04 20:30:00

推推

作者: linkmusic (linkmusic) 2023-02-04 21:09:00

想不到在ptt 可以有幸见到这种美日来去的投机者

作者: hoihkj (大肥猫) 2023-02-04 21:15:00

以为跟日本借钱利率会超级低

作者: snthasin (宅男一号..冏rz.....) 2023-02-04 21:39:00

会不会是生效日的差异，近期汇率变动频繁

作者: ntnusleep (虫虫虫) 2023-02-04 22:28:00

https://reurl.cc/LX9303英文版的区间跟利率说明，好像跟你讲的一样可能中文版忘了改...

作者: rustic5566 (hihi) 2023-02-04 23:41:00

看起来IB HK的网页是错的最雷的是他美金利率都有跟着改日币没有改....IB 非HK的网页看起来就是对的

作者: Kewseq (Ewelst) 2023-02-04 23:43:00

盈透市价单是不是要额外费用？预览委托单的含贷款资产变化有扣很多但是用那个中间价系统没扣有点不明白

作者: rustic5566 (hihi) 2023-02-04 23:51:00

https://reurl.cc/OEx1Ny 这才是正确的网址

作者: Kewseq (Ewelst) 2023-02-05 01:46:00

那请问中间价和市价哪个较有利如果杠杆爆仓可否调整平仓部位成交之委托单类型

作者: zvc798 (zzz) 2023-02-05 04:30:00

钱好多欧

作者: ntnusleep (虫虫虫) 2023-02-05 23:41:00

真是曲折离奇，居然有两种版本的中文说明页面

作者: pyrogen (New Life) 2023-02-06 07:08:00

好奇问一下要如何针对汇率避险？

作者: daze (一期一会) 2023-02-06 08:15:00

要赌美日利差可以放空6J。不太建议用IB margin 借日圆。

作者: vincent1700 (v!ncenT) 2023-02-06 18:42:00

同楼上，不推IB借日圆做利差

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