问题有点复杂~我尽量简化
最近因为美元利息节节攀升
日币又处于0利率的关系
陆续向IB借入了约1.4亿日币换成等价美金
俾利买美股或领美金闲置资金利息等等用途
日币借款如图所示：https://imgur.com/a/wt8sBqO
今天稍微算了一下
发现我自己计算的日币每日利息数字跟券商实际扣的有所出入
IB的借款计息方式如网址
https://www.interactivebrokers.com/cn/index.php?f=2365&p=schedule
根据日币的阶梯汇率
1~1100万日币负债→年利率为1.5%
1100~1.1亿日币负债→年利率为1%
1.1亿~1.4亿这段区间→年利率为0.5%
按照图片的数字以及IB网址公告的日币借款阶梯利息
每日应付给券商的日币利息约是
3608 JPY
但实际上每日付的利息却是3835 JPY