Re: [请益] 用海外券商买美国公债问题 part2

楼主: futureq (无名再见)   2022-10-16 06:19:42
※ 引述《survivals (none)》之铭言:
: 借这个标题请教一下几个债券的观念问题
: 2.承上,假设我只是单纯要锁定报酬率5%,我该怎么布局,是现在开始分批布局(但万一
: Fed最终升到8%我已经没钱分批了),还是等到Fed开始降息才买(但公司债利率会不会一
: 下掉很快)?
个人对这个议题也在思考
得出想法是
如果是左侧交易,是在预定最一次升息前慢慢建立仓位,在最后一次升息时,建完部位。
如果是右侧交易,是在预定第一次降息时一次建立大仓位。
1994年的例子
FED 利率
https://imgur.com/aQRRAcd
10年期国债
https://imgur.com/cSGous4
图中可以看到FED 利率在1995年初到顶,然后缓跌到1996年,下降1%左右
但是10年期国债的高点,是在1994年年底(FED利率到顶前),
到1996年底时,比高点低了2%(回到了升息前的水准)
(诡异的事,1996年底债券跌到跟定存差不多?????)
所以要买在高点,你只能"预期别人的预期",在你觉得最后一次FED升息前进场
利率好像不会像股市一样,高点常常会大M头,利率决策都是A转向下。
所以就如同前面大大所说,真的不知道准确的进场时间,左侧右侧交易请自行选择
请各位大大指教
: 3.最后,我该选择短债还是长债?短债如果到期是不是就面临再投资风险(届时Fed降息
: ,利率没那么好了),长债是不是利率敏感度比较高。
作者: rmna (阿花)   2022-10-16 06:22:00
这边一堆抓高点仔XD
作者: rmna (阿花)   2022-10-16 06:22:00
这边一堆抓高点仔XD
作者: heavenbeyond (如果在天堂)   2022-10-16 09:05:00
楼上你政治不正确啊 XD
作者: heavenbeyond (如果在天堂)   2022-10-16 09:05:00
楼上你政治不正确啊 XD
作者: pttccbbs (中华电信)   2022-10-16 16:32:00
葛,讲话不会讲清楚,鲍威尔,他给的位图很明确,比较可预测性,但是要看他的作为,而不是看他讲什么,所以就是他停止升息,就可以准备梭哈了但是经济是活的,有可能停一停,继续升息,这时候,就要有运气不好的准备,不过,这是低机率的事情但是债券,保本,寿险业者跑去买接近0利息债券,票面价值亏损,持有到期就好,所以你们没有看到,他们因为是未实现损失,要申报,实质上,不痛不痒,根本不会破产只要6%以上,我就买单,all in 退休去,顶多把资产分散成买1/10/20/30年期的债券,把利率锁住,退休用债券利息,也不见得会永远在高位,又保票面价值,有什么好怕的,怕的应该是每年10%以上的通膨只要有买卖,就一定有赌的成分,差别在无脑的买,还是胜率高的时候买,然后让未来30年,告诉我们答案利率低于4%的债券,个人认为不值得投资,与其投资那个,不如赌股票,寿险业者连这点都没看清楚,才会亏损严重,太短视近利了如果到8%,我就全梭哈,然后领息就好,就算未来涨到18%,我也不在乎,我会持有到期就好,天天渡假去以现在的经济,6%有机会达到,8%我不奢望,但是达到时,我会非常兴奋,这时候,用资产配置的眼光,来分配资产,产生未来的现金流就好6%是23年前的事情,你们还会怕的话,我也没有办法,我是会很开心啦,3.75%的富邦保单,我都会买了,6%的利率我有什么好输的如果你0%,买长线国债,当然会很痛苦,当6%时,买长线国债,我相信会好非常多,就像是15000买股票,跟5000买股票,意义不一样,虽然都有可能,短线继续跌,风险就是不一样我对国债的看法,跟很多油土伯不太一样,我认为以美国目前的情况,美国国债很难长时间维持在8%以上现在英国养老基金,都要爆仓了,我在等看看那些银行跟机构,准备要倒闭
作者: rmna (阿花)   2022-10-16 18:14:00
懒得抬杠,太多傻话,只提醒板友上面那些话别看
作者: pttccbbs (中华电信)   2022-10-16 18:29:00
好多人自以为利害,然后对帐单拿不出来,笑死装神秘,结果..... 现实世界.....结果 自己爱看,还会回话,笑死等到别人大赚,就开始酸别人运气好,自己的对帐单,却不敢看https://ibb.co/1vSKKmz我就想问:最坏的情况,还没有来,股市去做多,要怎么赚钱?
作者: Delisaac (Time waits for no one.)   2022-10-16 18:59:00
越没人理他,他话越多越焦躁,精神状况很明显出问题了难怪上次还去希尔顿泳池偷拍别人,有症状拜托及早就医怎么一讲到去希尔顿偷拍就安静了呢?看来这招很有用
作者: Agilitar (Agilitar)   2022-10-16 21:31:00
一排黑名单推文,实在有碍观瞻。
作者: seekforever (sadnessflower)   2022-10-16 23:39:00
有高见明明就可以回文,硬要连续推文影响阅读根本是在闹板吧
作者: pttccbbs (中华电信)   2022-10-16 16:32:00
葛,讲话不会讲清楚,鲍威尔,他给的位图很明确,比较可预测性,但是要看他的作为,而不是看他讲什么,所以就是他停止升息,就可以准备梭哈了但是经济是活的,有可能停一停,继续升息,这时候,就要有运气不好的准备,不过,这是低机率的事情但是债券,保本,寿险业者跑去买接近0利息债券,票面价值亏损,持有到期就好,所以你们没有看到,他们因为是未实现损失,要申报,实质上,不痛不痒,根本不会破产只要6%以上,我就买单,all in 退休去,顶多把资产分散成买1/10/20/30年期的债券,把利率锁住,退休用债券利息,也不见得会永远在高位,又保票面价值,有什么好怕的,怕的应该是每年10%以上的通膨只要有买卖,就一定有赌的成分,差别在无脑的买,还是胜率高的时候买,然后让未来30年,告诉我们答案利率低于4%的债券,个人认为不值得投资,与其投资那个,不如赌股票,寿险业者连这点都没看清楚,才会亏损严重,太短视近利了如果到8%,我就全梭哈,然后领息就好,就算未来涨到18%,我也不在乎,我会持有到期就好,天天渡假去以现在的经济,6%有机会达到,8%我不奢望,但是达到时,我会非常兴奋,这时候,用资产配置的眼光,来分配资产,产生未来的现金流就好6%是23年前的事情,你们还会怕的话,我也没有办法,我是会很开心啦,3.75%的富邦保单,我都会买了,6%的利率我有什么好输的如果你0%,买长线国债,当然会很痛苦,当6%时,买长线国债,我相信会好非常多,就像是15000买股票,跟5000买股票,意义不一样,虽然都有可能,短线继续跌,风险就是不一样我对国债的看法,跟很多油土伯不太一样,我认为以美国目前的情况,美国国债很难长时间维持在8%以上现在英国养老基金,都要爆仓了,我在等看看那些银行跟机构,准备要倒闭
作者: tomap41017 (绝梦)   2022-10-17 00:30:00
一排黑名单看起来就很舒服
作者: rmna (阿花)   2022-10-16 18:14:00
懒得抬杠,太多傻话,只提醒板友上面那些话别看
作者: pttccbbs (中华电信)   2022-10-16 18:29:00
好多人自以为利害,然后对帐单拿不出来,笑死装神秘,结果..... 现实世界.....结果 自己爱看,还会回话,笑死等到别人大赚,就开始酸别人运气好,自己的对帐单,却不敢看https://ibb.co/1vSKKmz我就想问:最坏的情况,还没有来,股市去做多,要怎么赚钱?
作者: Delisaac (Time waits for no one.)   2022-10-16 18:59:00
越没人理他,他话越多越焦躁,精神状况很明显出问题了难怪上次还去希尔顿泳池偷拍别人,有症状拜托及早就医怎么一讲到去希尔顿偷拍就安静了呢?看来这招很有用
作者: Agilitar (Agilitar)   2022-10-16 21:31:00
一排黑名单推文,实在有碍观瞻。
作者: seekforever (sadnessflower)   2022-10-16 23:39:00
有高见明明就可以回文,硬要连续推文影响阅读根本是在闹板吧
作者: tomap41017 (绝梦)   2022-10-17 00:30:00
一排黑名单看起来就很舒服
作者: Gyin (Gyin)   2022-10-17 02:40:00
电脑用PCMAN没办法黑单...
作者: Gyin (Gyin)   2022-10-17 02:40:00
电脑用PCMAN没办法黑单...
作者: rmna (阿花)   2022-10-15 22:22:00
这边一堆抓高点仔XD
作者: heavenbeyond (如果在天堂)   2022-10-16 01:05:00
楼上你政治不正确啊 XD
作者: pttccbbs (中华电信)   2022-10-16 08:32:00
葛,讲话不会讲清楚,鲍威尔,他给的位图很明确,比较可预测性,但是要看他的作为,而不是看他讲什么,所以就是他停止升息,就可以准备梭哈了但是经济是活的,有可能停一停,继续升息,这时候,就要有运气不好的准备,不过,这是低机率的事情但是债券,保本,寿险业者跑去买接近0利息债券,票面价值亏损,持有到期就好,所以你们没有看到,他们因为是未实现损失,要申报,实质上,不痛不痒,根本不会破产只要6%以上,我就买单,all in 退休去,顶多把资产分散成买1/10/20/30年期的债券,把利率锁住,退休用债券利息,也不见得会永远在高位,又保票面价值,有什么好怕的,怕的应该是每年10%以上的通膨只要有买卖,就一定有赌的成分,差别在无脑的买,还是胜率高的时候买,然后让未来30年,告诉我们答案利率低于4%的债券,个人认为不值得投资,与其投资那个,不如赌股票,寿险业者连这点都没看清楚,才会亏损严重,太短视近利了如果到8%,我就全梭哈,然后领息就好,就算未来涨到18%,我也不在乎,我会持有到期就好,天天渡假去以现在的经济,6%有机会达到,8%我不奢望,但是达到时,我会非常兴奋,这时候,用资产配置的眼光,来分配资产,产生未来的现金流就好6%是23年前的事情,你们还会怕的话,我也没有办法,我是会很开心啦,3.75%的富邦保单,我都会买了,6%的利率我有什么好输的如果你0%,买长线国债,当然会很痛苦,当6%时,买长线国债,我相信会好非常多,就像是15000买股票,跟5000买股票,意义不一样,虽然都有可能,短线继续跌,风险就是不一样我对国债的看法,跟很多油土伯不太一样,我认为以美国目前的情况,美国国债很难长时间维持在8%以上现在英国养老基金,都要爆仓了,我在等看看那些银行跟机构,准备要倒闭
作者: rmna (阿花)   2022-10-16 10:14:00
懒得抬杠,太多傻话,只提醒板友上面那些话别看
作者: pttccbbs (中华电信)   2022-10-16 10:29:00
好多人自以为利害,然后对帐单拿不出来,笑死装神秘,结果..... 现实世界.....结果 自己爱看,还会回话,笑死等到别人大赚,就开始酸别人运气好,自己的对帐单,却不敢看https://ibb.co/1vSKKmz我就想问:最坏的情况,还没有来,股市去做多,要怎么赚钱?
作者: Delisaac (Time waits for no one.)   2022-10-16 10:59:00
越没人理他,他话越多越焦躁,精神状况很明显出问题了难怪上次还去希尔顿泳池偷拍别人,有症状拜托及早就医怎么一讲到去希尔顿偷拍就安静了呢?看来这招很有用
作者: Agilitar (Agilitar)   2022-10-16 13:31:00
一排黑名单推文,实在有碍观瞻。
作者: seekforever (sadnessflower)   2022-10-16 15:39:00
有高见明明就可以回文,硬要连续推文影响阅读根本是在闹板吧
作者: tomap41017 (绝梦)   2022-10-16 16:30:00
一排黑名单看起来就很舒服
作者: Gyin (Gyin)   2022-10-16 18:40:00
电脑用PCMAN没办法黑单...

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