我也来分享一下我的看法。
个人也是透过复委托持有一些QYLD(约2000股)
承担风险:
1.QQQ进入熊市,虽然有权利金,但一旦QQQ进入像.com泡破的熊市,
是权利金补不回来的。我个人是相信未来十年科技还会领头,股市向上
QQQ依然会是热门ETF,有交易量,选择权才有操作的空间,来赚取权利金。
优点:
1.个人没有台币的收入,因此需要一个固定的现金流。
拿来付健保费,手机费等固定支出。此外也可以当台股逢低买入的本。
2.虽然看好QQQ,直接买入QQQ,然后慢慢卖,自己创造现金流,也可以。
复委托小额交易成本太高了。如果透过QYLD,利用最低交易成本达成固定现金流。
3.或许直接开海外券商,交易都免手续费。但小额汇回台湾户头交易成本也偏高。
也需要花时间操作管理。QYLD可以直接帮你弄好。(基金管理费0.6%)
这是我选择小部分资金放在QYLD的原因。
当然也要承担QQQ下跌的风险。
Global还有出QYLG,但我个人会偏好QYLD + QQQ分开购入
原因
1. QQQ管理费只要0.2%,远低于Global的0.6%
2. QYLD, QQQ的部位大小可以自己控制,分配。
3. 投资QYLD跟QQQ的本质是不一样,所以分开来管理会比较适合。
※ 引述《chung1simon (野生动物)》之铭言:
: 我从去年开始注意到QYLD,可以说说我会选择这支的原因一起讨论
: 确实从回测来看,无法否认QYLD的年化报酬比不上QQQ,
: 1. QYLD高股息内容
: 其实我的TD帐户每月收到的股息都还是会扣30%,
: 但理论上QYLD的股息大部分属于资本返还,大部分不应该扣30%股息税才对
: 我有寄信问TD客服,据TD的回答是因为许多公司年度结算时可能调整股息名目
: 所以TD仍先扣30%股息税起来,一旦结算后确定是资本返还,就会还给我
: 因为我持有还不到一年,暂时先相信TD客服:每月拿到的股息(资本返还)没30%税
: 不知道版友是不是也这样,之后TD会退钱
: 对美股的外国人来说,资本利得不课税,所以理论上我们买QYLD比美国人有优势
: "应该"届时卖出QYLD后,也不用额外缴税(我还没卖过,这点是推想而已)
: 如果以上正确,那么表示投资QYLD每年会有11%~12%左右的净现金收益
: 2. QYLD的好处
: 问题在于这11%~12%左右的现金收益与QQQ或其他科技股相比值不值得
: 我自己认为这涉及Cover call策略选择问题,
: QYLD是针对 Nasdaq 100的现股卖ATM Covered call,
: 所以其实这支ETF从设立一开始就表明
: QYLD要透过牺牲Nasdaq 100未来上涨潜力来换取当月的权利金,
: 用一开始设定的手段(牺牲未来上涨换取权利金)来指责他可能有失公允
: 纵然QQQ年化报酬高,但那是在多头趋势下Nasdaq 100持续多头,
: QYOD牺牲的涨幅远超权利金收入,但没人能保证QQQ永远多头,
: 理论上如果进入长期熊市,至少QYOD还能拿回Covered call权利金弥补损失,
: 每种策略在不同时空下都有好有坏,也涉及投资者的目标,青菜萝卜各有所好
: 对我来说,我就想在股市市场多看看,那边有便宜的白菜价就买入,
: 所以我手上很多支股票,每支都没多少股,
: 固定从QYLD拿到的收入,就是其他支股票再投入的资本
: 如果资金允许的话,我其实比较想直接买科技股的现股作期权,
: 这样也不一定要用ATM做Covered call,操作上可以更弹性
: 可惜资金不够,Option一次至少100股起跳,大型股要是看错方向,一次的损失太大
: 加上害怕高点进场被割韭菜,所以退而求其次选择QYLD的保守路线