小弟使用的是IB portfolio margin account，原本是利用融资投资
VWRA, WSML达到资产1.3倍左右杠杆。想法是如果股市大跌，尚可以快速信贷补足
资金，断头风险应该不高。
但日前才发现原来于股市大跌时，IB会大幅度提高VWRA等交易量小ETF的维持率
到100％。如此可能连汇款都来不及就被断头。 因此又赶紧转回VTI+ VXUS的组
合。不过投资美国ETF还是不免担心40％的遗产税。 后来想出以下方式，请教各位
前辈有没有什么问题
假设资产是1千万台币，想要达成一千三百万左右美国股市的曝险
则购入VUSD 八百万，维持两百万现金，并购入五百万 MES期货。 若股市大跌
30％以上，且VUSD维持率被提高，就卖掉VUSD转为持有VOO以提高帐户保证金
避免被断头。
另外想请教一点是 假如持有上述800万 VUSD, 200万现金, 600万期货时死亡，遗
产税的计算方式是800万爱尔兰ETF免税，二百万现金超过6万美金部分课税。期货
部位则依现价卖出损益课税吗？
感谢各位指教
作者:
gwboy (.....)
2021-11-22 00:07:00杠杆就应该直接用VOO，VUSD的税务优势跟风险相比跟本不划算
我也是IB开杠杆,选用VOO+AVUV做美国曝险.理由同上,维持率明显比较低,要增加预期报酬..多开5%就抵过税务了
我比较担心的是遗产税的问题，所以想利用部分现金＋英
作者:
daze (一期一会)
2021-11-22 00:49:00开杠杆的话，用MES取代VOO，一来利率比较低，二来没有股息税是说，开2口ES差不多就达成一千三百万台币的S&P500曝险啦?比如放个500万在IB当保证金，另外500万放国内定存，需要时再汇出
股当做保证金. 200万的现金应该可以支撑五百万期货的
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daze (一期一会)
2021-11-22 00:57:00如果不介意需要常常检查保证金够不够，大部分保证金放国内也
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yurian 2021-11-22 01:02:0070岁了吗？70应该不会用ptt。虽然几十年后的事情我自己也不敢保证，如果是我会这样做 寿险台湾人不可能不买就不说了 意外险买好 等到你觉得身体有点问题时全转回复委托开始分年变现 (年纪大些就可以分批转回了 反正这些标的看起来都是长持的 杠杆暗也开的这么少)另外你这么担心保证金的问题 不要买英股好吗？担心遗产税 又担心大跌 就不要开杠杆了啊 感觉担心的事情实在太多了
请教d大，期货遗产税的计算方式是以现价卖出合约的获利来计算吗？
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daze (一期一会)
2021-11-22 01:05:00理论上是在你死掉的那一天的价格计算。其实干脆随便找个国内期货商买ES。保证金什么的都在国内帐户，不在美国遗产税的射程范围
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daze (一期一会)
2021-11-22 01:11:00一年转仓4次ES，国内期货商就算一口收你10镁也贵不到哪去
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rahim (money making money)
2021-11-22 06:45:00ES以我的国内期货商是收3.5～4美元其实一年转4次，成本跟你台指期一年转12次比起来差不多
印象中IB要调高保证金不是立刻，都有几天时间反应…所以我想法是平常用VWRA，等到他要调高那几天再换成美股也不是不可以啊？
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ohyakmu (yaya..ohya)
2021-11-22 10:08:00vwra之前被调维持率，是之前交易量小吧，现在应该比以前大多了吧？
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csjan (...)
2021-11-22 10:30:00以我去年3月的经历，我觉得重点在于大跌20~30%时，能不能保有理性。我自己是跌到不管它了，被断头就被断头，但后来想想也还是有减少损失的方法，但当下很难保有理性。断头可以选顺序，应该要VTI→QQQ，但当时我想不了这么多
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lichuw (一切都是无解)
2021-11-22 12:47:00同意楼上，遇到大跌很难保有理性的换股
对啊ib会给几天反应。信贷最快隔天就拿得到钱 汇款再1天还来得及但是不要miss了ib的通知调整维持率我去年跌30%时拿我特长债全换股票赚了一波今年依样画葫芦年初再平衡时买了一堆债结果亏到现在XD
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windalso (windalso)
2021-12-15 20:33:00VTI替换成UPRO比例自己抓抓看