这次申请2019年美股退税遇上疫情,所以2020年3月多就寄出资料,避免夜长梦多,没想
到没有拿到退税,反而被要求补税。奋斗六个月后,问题目前看来到一段落了。有感海外
投资资料不多,跟网友分享处理沟通的过程。
(本次采用NEC退税方式)
2020/3~2020/10:
一般退税件寄出后,大概6~7月就可以在IRS网站查到进度。但这次只有一直显示“处理中
”,当时只觉得是疫情人力不足造成。结果在9月左右收到IRS来信,信中认为:IRS没有收
到“不可退税部分的税金”,要求我补缴并补上罚金,且罚金会每月不断增加至上限为止
。如果有异议,请来电或写信给IRS。
当下完全没头绪,第一个疑问是,身为NRA(非居民外国人)必须要被扣30%预扣税;也就是
说所有的收入在NRA拿到前,就必须要被扣走30%税金,NRA是没有机会逃漏税的。
第二个疑问是我的报表资料来源是1042-S,如果IRS认为没有收到税金,那怎么会依据我
的报表,只要求补缴“不可退税部分的税金”呢?所有资料的来源1042-S,都是在已预缴
30%税金的前提计算出来的。
2020/10:
后来发现状况不对,赶快打电话给IRS。客服人员表示,系统查不到我的税金入帐记录,
但不知如何处理。所以先帮我冻结罚金累加,并请我询问1042-S提供者First Trade能否
提供进一步的缴税证明后,由我整理传真给IRS。
这下我被夹在IRS及证券商中间了,只好硬著头皮询问First Trade。一周后FT回复可能是
IRS人力不足,还没有入帐,请IRS再确认看看。我也只好把这踢皮球的Email传真给IRS,
并附上我的疑问。
2020/12:打电话给IRS,只告诉我收到传真了,但还没有看。最慢2021/1会有人看我的传
真。
2021/2:再次打电话给IRS,这次变成没有收到我的传真,请我改用寄信的方式。
一下传真一下寄信,听起来问题永远不会解决阿。于是过二天我决定再打一次电话试试。
这次退税分机全满占线。改拨其他问题的分机号码后,出乎意料的,客服员很有耐心的聆
听理解问题,并建议我将已缴税证明之1042-S报表重寄一次。她会注记重新Review我的报
税文件。于是我便将所有资料重寄一次。
2021/4:IRS网站进度为文件审查通过,待退税支票寄出。事情至此似乎是告一段落了。
心得:国际税务对美国人一样复杂,可能因为疫情原因,审查人员经验不足误判漏税。而
电话客服人员,每位的专业度/积极度/非母语友善度皆不同,纳税人只能多试几次碰碰运
气了。
作者:
sarino (ocean)
2021-04-19 21:28:00感觉尽量减少跟政府直接打交道的机会比较好
作者:
carava (我爱旅行)
2021-04-19 22:03:00感觉好崩溃,我去年的退税还没有消息,希望不会遇到。今年改买英股不想搞退税了。
作者:
comans (一招)
2021-04-20 02:14:00推心得分亨
作者:
comans (一招)
2021-04-20 02:50:00很多退税年年成功没特别po出来而已,所以并不需要因为少数人po出的不顺经验就放弃做这件事。
作者:
taipoo (要成功要积极)
2021-04-20 05:19:00谢谢分享
作者:
Latte7 (nonono)
2021-04-20 10:18:00完全不想跟税务机关打交道,都选自动退税的券商....
作者: andrew000129 2021-04-20 14:18:00
推分享
作者: jknl29 (jknl29) 2021-04-20 18:00:00
请教一下,30%对台湾居民不是必缴吗?还是你要退别的税反而被说预扣没扣到?
作者:
luc0919 (屎蛋)
2021-04-20 19:31:00麻烦死了
作者: lisayeye (lisa) 2021-04-20 22:52:00
感谢分享
美来源30%不退 券商通常会退非美30%中多扣的 然后有的话不要自己再申请就好 退错又要补缴很麻烦
作者:
gwboy (.....)
2021-04-21 13:20:00退税有争议,然后算上这些时间成本根本不划算
作者:
loloool (小血)
2021-04-21 22:40:00除非这辈子都不去美国,不然真的不建议退税
作者:
ruve (黑胡子哥)
2021-04-21 23:49:00就算英文ok,这遇到一次就够肚烂了,花时间还不晓得能不能善终
作者:
pttbbs (继续过活)
2021-04-22 20:48:00辛苦了。不才也是年年NEC退税,这几年运气好好像没遇到什么问题。
推分享,没想到去年这么坎坷,我是卡在 1042-S 所以去年没申请,今年寄出去了但是还在投递中,希望接下来可以顺利