※ 引述《youngice (youngice)》之铭言：
: 本来已经想要转到 Firstrade or IB
: 没想到今天一查 BND 退税了....
: 退了12笔
: 大家可以查一下
退税的相关讨论每年都会来一次 去年写的#1QdUHhge可能太简略
今年写详细一点 很多年没仔细研究这个议题了
写错是正常的
去年写的
step 1 自己计算有什么税可以退 常见的有QII CG ROC
step 2 选一家会依据资讯 调整预扣税的业者往来
step 3 业者不退 跟IRS要回来
#1 不要再瞎子摸象被动等待退税了 自己算应得的退税 常见会退的是QII CG ROC
QII 依据一个名字很长的法案 NRA收取的QII和短期CG是免税的
最常看到在TD购买的债券类ETF会有自动退税 就是把QII的部分退给你
BND的QII资讯在这里
https://advisors.vanguard.com/VGApp/iip/advisor/csa/investments/taxcenter/vgifunds?page=iciFiles
一般来说 ETF发行人对提供QII资讯比较积极 共同基金次之 CEF再次之
网站上找不到 可能只是没有公布 不代表没有这个资讯 可以直接去问发行人
这是NRA的权利
CG和ROC 因为税率的关系 这两个资讯比较容易查
以GOF为例 2018年的CG是3.32% ROC是0% 但是官网只按年揭露资讯
没有按月的资讯
老话一句 没有公布 就写信 打电话去要
ROC通常是为了维持每月固定的配息金额 赚到的不够配只好退本金给投资人
以AGNC来说 2017年配息2.16元 1.34元是本金 阿弥陀佛
当ROC发生时发行人要写FORM8937 也是另一个查询的方法
每个月的配息扣掉免税的QII CG ROC 剩下的才是应税的
#2
理论上来说 发行人会把上述(你要的到)资讯告知券商 然后券商会把多扣的税退还
实际上由于种种原因 未必会如此顺利
这时候也是券商展现价值的时候
能自动处理最好 其次愿意听客户意见去处理 再其次是装傻
挑选往来业者时
便宜服务又好是首选
便宜但服务不好 服务好但不便宜 各有优点 各位可以视需求挑选往来业者
个人经验 券商处理ETF退税相对容易 共同基金和CEF比较难
要退共同基金和CEF的QII最难
#3
报税应该是最简单的 就不多说了
手动退税有很多繁杂事情要做 最好是备而不用