我的海外指数投资及资产配置小结
20170701
时序:
2011~2017
前言 :
1 :海外指数投资6年
2 :因应后续国内明年可能取消股票扣抵额,股利需课税20%
3 :转出国内资金中原有部份特别股,转成海外特别股及高收益债
4 :转出国内资金中原有部份定存,转成海外综合债券
资金调整如下:
1.解除台湾部分定存及卖出银行部分特别股转往国外券商及复委托
2.国外券商除原有firstrade,另开IB(为了买入爱尔兰注册在英国上市ETF)
资产配置调整:
1.海外投资比重调整为 :
股票 : 60%
高收益债 : 20%
综合债券 : 20%
2.股票部份VT转成VWRD.LN,省下30%(部份)课税
3. 高收益债及债券均选择"爱尔兰注册在英国上市ETF",省下30%(部份)课税
4.将个人海外大部份投资转成英国上市ETF,有个万一时,英国遗产税免税额度较高
5.复委托买入海外特别股(少少投入,实验阶段)
6. 0050 不动,2008开始持续买入,只买不出
后言: 明年国内股利政策可能调整课税20%,伤害太大,所以先进行资产部份调整,当然如果
真的执行,我会视情况再加重海外投资比重
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※ 引述《awss1971 (令狐冲)》之铭言：
: 我的海外指数投资及资产配置小结
: 时序:
: 2011~2017
: 前言:
: 2011在网络上看到绿角网站上介绍海外指数型投资，其实当时我就是个被动指数投资者
，
: 当时只有投资台湾指数ETF也就是持有0050，0050是在2008年金融海啸时买入，一直抱
到
: 当时2011年，获利颇丰(近七成)，所以当看到绿角介绍后才知道原来国外有更好更便宜
的
: 被动指数投资标地，之后请绿角介绍下，我在2011年5月在firstrade开了第一个也是目
前
: 惟一的海外券商帐户~
: 历程:
: 一开始因汇入钱不多，所以在2011到2013年算是海外资产配置建构时期，中间也针对配
置
: 做了一些调整，一直到了2013年才有了基本雏型如下
: VT:10%
: IVV: 30%
: FXI: 30%
: VXUS: 30%
: 2013年也开了股利再投资功能，2013到2016年中间也汇了几次款，不过基本就是将投资
部
: 位放大(配置比例不变)，到了2017年考虑海外投资部位占全部资产有一定比例，加上年
纪
: 及后续工作收入考量，在今年3月将全球投资比例增加，资产配置重新调整如下
: VT:40%
: IVV: 20%
: FXI: 20%
: VXUS: 20%
: 小结:
: 以昨天市价计算，总获利约29%，其中
: VT: 获利6.33%
: IVV: 获利75.93%
: FXI: 获利7.45%
: VXUS: 获利23.7%
: IRR就没算了也不会太高，主要是2011年到2013年汇款金额并不是太多，除了配置还在
调
: 整外，也可能初期对于海外投资也还是尝试的心态，现在回头看如果能在2011年初期一
次
: 买足获利会更好，但我不是神仙自然也无法早知道
: 心得:
: 一样，这样投资结果对我而言，就是持续加强我对被动指数投资的信心，这六年来我在
被
: 动指数上花的成本就是，汇了八次款但汇款费用firstrade都补贴了，另外加上firstra
de
: 收的手续费(其中IVV,FXI免费)，当然30%税都缴给美国大叔，这部份就躲不过了
: 实际上海外被动投资获利金额虽没有我原有持有台湾指数0050多，但对于我个人在资产
配
: 置及风险分担上极有帮助，毕竟0050只是新兴市场中单一国家股市指数ETF，在风险评
估
: 中还是属于高风险的市场
: 感念我的投资路上有太多曾经帮助我的人，故分享我的投资小结也给想要进行被动指数
投
: 资者参考~~感恩