简单分享一下
工具:复委托
投资起始日:2014/08~今天
至今天为止持有部位如下
VGK 30%
VTI 19%
VNQ 13%
EWG 11%
现金27%
总报酬:10.3% (来源:汇差4.9% 资本利得3.4% 利息0.4% 股息1.6%)
年化原币报酬:3.3% 年化台币报酬:6.4% (皆含股利息)
以上已包含交易成本及预扣税,资本利得含已实现2.6%及未实现0.8%
整体投资组合现金殖利率:1.73% (自设加权平均目标是2% )
(目前现金部位较高,暗示现金持有太久了该进场XD)
策略:没有什么特别的设略,现金累积到一定金额(为节省投资成本而已)
标的殖利率达到自己设定的目标就进场
亦不再平衡,故为不定期不定额的进场.
看情况偶尔会卖掉一小部分资本利得还不错的部位.
但基本上买了就不再管了.
主要就是靠忠实记录了解现在进场对整体组合是否有益,
不对市场择时,比目前投资组合的状况好就好进场
(我是以现金殖利率做为主要指标)
对我来说，资本累积才是真正的重点，而资本累积主要来自储蓄。XD