※ 引述《ShiFatOtaku》之铭言
: 银行员勾结诈骗 金管会四大防堵措施
: https://udn.com/news/story/7239/6901419
: 2023-01-10 21:53 经济日报／记者廖珮君／台北即时报导
: 近期传出银行员勾结诈骗集团，金管会银行局副局长童政彰说，行员是否跟诈骗集团
: 勾结甚至协助洗钱，已交给检调侦办，金管会督促银行配合检调调查，也要求该行检讨内
: 部流程是否完备，这也是近五年来，银行员涉嫌诈骗集团转帐的首例。该银行已经通报重
: 大偶发，依规定，1月底前需要呈报后续处理情况。
: 他说，主要会关注该银行内控防范措施是否到位，若后续要惩处，是依照内稽内控缺
: 失做处理。依照银行法，内稽内控缺失，最重处5000万元罚锾。
: 至于金管会防范措施为何？童政彰说，
: 一、要求银行须强化异常交易态样监控，之前要求银行公会汇整15种共通性异常交易
: 态样，纳入异常指标或内部作业规范加强控管，最近跟检警调平台和银行公会，已就进行
: 犯罪手法，再罗列四种态样，这些态样纳入预警机制，及早发现诈骗案件。
: 二、要求银行强化临柜关怀，2022年8月函请银行，民众做网银或约定转帐服务要依
: 照公会自律规范，落实主动关怀提问，进行临柜汇款，也要及早发现异常。据统计，2017
: 年到2022年底，通报警方有效防堵客户财损共1万1179件 阻挡了79.18亿元财损。
: 三、网银约定转帐控管。他说，目前网银约定转帐，需要临柜才能办理，若是非临柜
: 申请，如同一个人汇到不同帐户者，目前是一天后才能生效，未来各银行要依照客户风险
: 属性，拉长审核期间，例如两天后才生效。
: 四、防诈是银行行员的任务，后台主管也有督导责任，各银行要依照分层责任落实。
各位人森胜利组安ㄍ
小弟是时薪150元的人森胜利组饮料店秘书长顾问。
秘书长常送饮料到银行，所以想帮桂圆说说话。
这些东西请金管仔去跟一般要跑银行的民众讲不要跟银行仔讲。
你他妈强化柜台关怀？现在每一次询问得到的都是我的钱你管这么多干嘛，我领我的你管得
著？我还看过跟警察大小声“你们就是不会投资才只能当一般人”结果自己只是个送货司机
。要我们强化关怀就是强化被骂。
约转控管？我们就是只能临柜才被嫌弃，别人都网银就好，你们怎么不会进步？看看另一个
金融奥客养成版，不能网银约转被嫌的跟什么一样。
防诈谁的任务？不是政府应该提升国民防诈意识，怎么会把任务丢给柜台和主管？我自己就
服务过，“大哥你这是诈骗，真的不要汇款”对方回啥？“不会啦，我学习一下，50万小钱
我陪得起”隔天报警，你跟他说昨天讲过了他还恼羞成怒。我后来都不自己拦，这就叫警察
去说。能做的都做了，凭什么还要柜台加强，还要加任务在我们身上，增加柜台被客诉的机
率后，还要惩罚柜台。
真的是让人森七七
气完我还是要继续送饮料，你各位还是要继续叫号。
帮QQ