银行员勾结诈骗 金管会四大防堵措施
https://udn.com/news/story/7239/6901419
2023-01-10 21:53 经济日报／记者廖珮君／台北即时报导
近期传出银行员勾结诈骗集团，金管会银行局副局长童政彰说，行员是否跟诈骗集团
勾结甚至协助洗钱，已交给检调侦办，金管会督促银行配合检调调查，也要求该行检讨内
部流程是否完备，这也是近五年来，银行员涉嫌诈骗集团转帐的首例。该银行已经通报重
大偶发，依规定，1月底前需要呈报后续处理情况。
他说，主要会关注该银行内控防范措施是否到位，若后续要惩处，是依照内稽内控缺
失做处理。依照银行法，内稽内控缺失，最重处5000万元罚锾。
至于金管会防范措施为何？童政彰说，
一、要求银行须强化异常交易态样监控，之前要求银行公会汇整15种共通性异常交易
态样，纳入异常指标或内部作业规范加强控管，最近跟检警调平台和银行公会，已就进行
犯罪手法，再罗列四种态样，这些态样纳入预警机制，及早发现诈骗案件。
二、要求银行强化临柜关怀，2022年8月函请银行，民众做网银或约定转帐服务要依
照公会自律规范，落实主动关怀提问，进行临柜汇款，也要及早发现异常。据统计，2017
年到2022年底，通报警方有效防堵客户财损共1万1179件 阻挡了79.18亿元财损。
三、网银约定转帐控管。他说，目前网银约定转帐，需要临柜才能办理，若是非临柜
申请，如同一个人汇到不同帐户者，目前是一天后才能生效，未来各银行要依照客户风险
属性，拉长审核期间，例如两天后才生效。
四、防诈是银行行员的任务，后台主管也有督导责任，各银行要依照分层责任落实。
作者:
cloudccw (.....)
2023-01-12 13:28:00约定帐号48小时生效～
作者: blackfire (熊) 2023-01-12 13:37:00
防诈又变成行员的责任了？警政署是倒了吗？
作者: xerioc5566 2023-01-12 13:59:00
第4点这球踢的不错
作者:
oklaptt (就是要ptt)
2023-01-12 14:19:00金管会就是低能阿
作者:
pr98293 (azsx1231)
2023-01-12 15:02:00又要多一堆莫名奇妙的控管报表了
作者: ridiculousYA (Roger) 2023-01-12 15:23:00
行员到底是警察还是国税人员还是法官还是业务？
作者: hdy612179 (hdy612179) 2023-01-12 16:06:00
防诈是行员的任务？
作者:
Nocp (呼噜噜)
2023-01-12 17:55:00客户赚钱好棒棒，赔钱都你的错qq
作者: linda1105twt (haning) 2023-01-12 18:24:00
…
作者: neverever116 (天道酬勤) 2023-01-12 18:50:00
北七金管会
作者: Kysol9 (听说崩崩回来过) 2023-01-12 20:05:00
原来防诈是行员的任务
作者:
fickle85 (PV=nRT)
2023-01-12 20:26:00厉害了第四点
作者:
lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)
2023-01-12 20:41:00两天怎么够呢？我建议除非有拿户籍誊本证明血亲关系的约定转入都要延后半年生效啦
作者:
sam80354 (~Q.Q~)
2023-01-12 20:55:00公务员最会推工作了，责任都是别人要扛
作者:
uniqmo (Sirius)
2023-01-12 22:53:00防诈是银行员的责任？脑子是个好东西，希望金管会各长官跟被诈骗的民众们都有。
约定帐号审核期间两天要审什么？？今天诈骗户就是会多等你两天，此举只会影响一般用户
作者:
INNBUG (最纯洁的杰)
2023-01-13 12:28:00薪水提高治百病
诈骗刑责不拉高 直接视同抢劫不就行了 还行员的责任废物政府
作者:
Kydland (RBC)
2023-01-13 20:51:00会被大法官宣告违宪
果然金管会狗官都是没脑袋的 干干拎娘金管会怎么不发给给行员 操 行员要抓逃漏税还要防诈骗 还要应付低能狗官的要求要银行承担义务负责任 你他妈的金管会给银行什么权力了？
作者: ghostwind120 2023-01-14 01:33:00
金管会不就一堆天龙人
作者:
k85564 2023-01-14 12:49:00Sop订出来啊
作者:
gnehgneh (eddiehuhhuh)
2023-01-14 14:19:00行员拦阻诈骗比警方侦破诈骗集团还要重要？
作者: winnieisme 2023-01-22 12:13:00
低能金管会
作者: ppuuppu (nonoon) 2023-01-22 21:22:00
银行员问一下就被客户哭爸哭妈，金管会到底还想怎样
作者:
g6526g (Helen)
2023-01-23 18:31:00客户大吼大叫说自己没被骗，是行员歧视他，金管会怎么说？