※ 引述《pkuguy (天才小画家)》之铭言：
: 一年存款165次 熟女被捕惨吃牢饭
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: https://www.chinatimes.com/hottopic/20191127003078-260804?chdtv
: 来源：中时新闻网 邱柏玟
: 许多人有存钱的习惯，但存钱却也可能变成犯法！美国纽约有一名熟女贾奈特(Chanete
l
: garnett)把131万美元 (约新台币3964万元)分成165次存入银行，被当地政府发现“规
避
: 法规”，因此被依法判处12个月有期徒刑；在当地拆分金额属于非法，通常会被罚款，
严
: 重则会面临牢狱之灾。
:
: 综合外媒报导，纽约水牛城有一名33岁女子贾奈特从2016年8月到2017年9月前往美国商
业
: 银行存款，她帐户内的存款有高达1313270美元(约新台币3964万元)，但吊诡的是，她
却
: 将这笔钱分成165次存款；贾奈特的行为引起当地政府注意，因为她曾经在一天内跑不
同
: 分行存款，次数高达8次。
: 根据当地银行的规定，民众到银行存款金额超过1万美元(约新台币30万元)时，必须填
写
: “现金交易报告”的表格，因此会有些人会选择将存款拆分，或是存入不同家银行；但
“
: 拆分”行为被认为是企图逃税，进而隐瞒拥有高额现金的方式，所以属于非法的，若是
被
: 发现会视情况罚款甚至判刑。
: 因此日前贾奈特拆分交易的行为被确认后，联邦检察官依法判刑12个月。而检察官也呼
吁
: ，民众可能认为把小钱拆分不会被发现，但行员都有受过训练，随时会注意有无“可疑
行
: 动”，一开始不会直接提出控告，会先交由警方展开调查，若属实就会抓人。
: 文章来源：The Buffalo News
: 心得：感觉美国的防洗钱的法规还满严格的，拆分金额多次存款也要被判一年。
: 在台湾好像把大金额的款项分拆存款好像没有犯罪问题的样子？
看到这个新闻，小弟我就来说个故事
前几年在美国完成学业准备回台湾
当时把我的车卖了，约美金11000
于是就拿着这笔钱到某银行要存钱，因为小弟知道超过10000要填写相关文件，所以就乖
乖拿去柜台
结果柜台看了一眼，叫我把11000拆成两笔去atm存
哈哈 想便宜行事
我就默默跑到另外一家分行存钱了
当天晚上写了一封email去干人，内容大概是说你们是欠检举是不是？阿不是还好我知道
，不然就被这些人害死
结果隔天一早8点就接到银行总部的电话，一直跟我道歉，只差没来我家门口跪了