一年存款165次 熟女被捕惨吃牢饭
https://www.chinatimes.com/hottopic/20191127003078-260804?chdtv
来源：中时新闻网 邱柏玟
许多人有存钱的习惯，但存钱却也可能变成犯法！美国纽约有一名熟女贾奈特(Chanetel
garnett)把131万美元 (约新台币3964万元)分成165次存入银行，被当地政府发现“规避
法规”，因此被依法判处12个月有期徒刑；在当地拆分金额属于非法，通常会被罚款，严
重则会面临牢狱之灾。
综合外媒报导，纽约水牛城有一名33岁女子贾奈特从2016年8月到2017年9月前往美国商业
银行存款，她帐户内的存款有高达1313270美元(约新台币3964万元)，但吊诡的是，她却
将这笔钱分成165次存款；贾奈特的行为引起当地政府注意，因为她曾经在一天内跑不同
分行存款，次数高达8次。
根据当地银行的规定，民众到银行存款金额超过1万美元(约新台币30万元)时，必须填写
“现金交易报告”的表格，因此会有些人会选择将存款拆分，或是存入不同家银行；但“
拆分”行为被认为是企图逃税，进而隐瞒拥有高额现金的方式，所以属于非法的，若是被
发现会视情况罚款甚至判刑。
因此日前贾奈特拆分交易的行为被确认后，联邦检察官依法判刑12个月。而检察官也呼吁
，民众可能认为把小钱拆分不会被发现，但行员都有受过训练，随时会注意有无“可疑行
动”，一开始不会直接提出控告，会先交由警方展开调查，若属实就会抓人。
文章来源：The Buffalo News
心得：感觉美国的防洗钱的法规还满严格的，拆分金额多次存款也要被判一年。
在台湾好像把大金额的款项分拆存款好像没有犯罪问题的样子？