金管会出重手！南山线上系统出包罚3千万 董座杜英宗停权2年
建立间：2019/09/17 17:27
金管会今天宣布南山人寿新系统上线造成多项错误，发现该专案监督管理、内控
有严重缺失，处南山人寿3000万罚锾，并停止投资型保单新契约业务。人员处分部分，则
停止南山人寿董事长杜英宗两年职务，并调降前总稽核杨玠青30%薪资一年。
金管会直指杜英宗犯五大错误。金管会认为，杜英宗要负“决策失当”之责。一
是未善尽督导南山人寿办理“境界成就计画专案”之责，严重影响保户权益及公司正常营
运，有碍公司健全经营。二是杜英宗从104.8.13起担任南山人寿董事长，亦为该专案主要
负责人，该专案办理过程进度严重落后及追加预算金额庞大。三是本专案于重新议约并调
整合作模式时，杜君却未寻求外部专家意见并审慎评估，决策显有失当。四是，境界系统
上线不采用平行测试，所采行之替代测试方案亦不完备，严重影响系统运作及稳定性，致
后续上线后产生诸多问题，最后是杜君承诺境界系统于108年6月底前能稳定运作，依南山
人寿于108.5.9所报“境界计画具体改善规划”，亦载明可于108年6月底完成改善，惟经
第三方认证机构之查核验证结果，截至108年7月底发现许多项目未依公司所报时程改善完
成，杜君未确实善尽督导南山人寿办理“境界成就计画专案”之责，严重影响保户权益及
公司正常营运，有碍公司健全经营。
事实上，南山斥资上百亿元的“新境界”系统频频出包，日前爆出因为南山人寿
的新系统，已导致南山人寿15万张保单停效、6万张信用卡授权扣款出现问题，甚至衍生
南山人寿要求业务员拿“申请书”直接帮客户填保单复效的争议，之前金管会主委顾立雄
曾说，已就新电脑系统此事与杜英宗见过面，杜英宗也率同各经理部门到金管会，清楚说
明如何让新系统，能够在6月底前达到完全可以被信任的状况。
金管会认为，南山人寿有三大缺失，包括专案控管作业、采购控管及财务控管作
业。首先，此新境界系统是用“专案”，稽核单位在2014年4月底启动新境界后，直到201
7年11月才做专案查核，加上新境界系统上线没有进行平行测试，或有替代测试方案，草
率取代旧系统上线，导致诸多问题，最重要的是到7月底，经过第三方独立验证机构查核
验证，仍未达到南山人寿函报时程改善完成，影响保户权益及公司正常营运。其次，境界
系统的采购是直接跟特定厂商合作，没有依照一般采购程序办理及比价。三是财务控管，
新境界系统上线后，因投资型商品帐务处理系统错误，导致帐务不正确，影响财报记载不
实，且南山无法确认调节金额，影响金额庞大。
对此，南山人寿仅发布简短3点声明：一为尊重主管机关之决定，并依指示办理改
善。人事方面，公司将会规划董事长代理人选，暂行代理相关职务。第二，针对投资型商
品资讯系统问题已持续进行改善，将依主管机关指示完成，尽速恢复投资型保险商品新契
约业务。最后南山人寿强调，公司营运一切正常，保户权益不受影响。（廖珮君、万千华
／台北报导）
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