【新闻】【防洗钱大战】银行成征信社 民众怨祖宗8代都被查
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出处：苹果 即时
为了防洗钱，政府总动员，但民众和银行员却喊苦。
银行主管说，民众最常抱怨的是，去一趟银行开个户、汇款、换钞、缴费，只要超过50万
元，常被银行问到“祖宗八代”，还得出示证明文件，留下纪录，说明“钱从哪来、要从
哪里去”。
部分民众也抱怨，做了一笔“高额存款”，申报和所提的证明文件，遭银行多次“关切”
，让民众相当困扰。
民怨四起，银行员也不好过。
银行员私下说，为了配合防洗钱，自嘲“自己跟征信调查员”一样，要上知天文，下知地
理，任何事情、任何线索都要掌握，从客户的身分、背景，资金来源、流向，甚至是帐户
的最终受益人，通通都要“聊若指掌”，深怕一个差池，成了防洗钱的大漏洞。
官员则说，防洗钱和你我关系密切，若11月防洗钱评鉴结果不理想，企业或民众想做跨国
汇款、或投资，可能会延滞，甚至被退汇或拒绝中转，严重影响其企业营运及民众日常生
活，也对台湾经济及金融的整体发展，产生重大负面冲击。（廖珮君／台北报导）
心得：我发现最近公股银行似乎有变满严的，
认识的银行柜员请我帮忙办他们家的公股银行的信用卡，
结果我交财力证明 (薪资存摺)的影本时，银行主管还会
问为什么你这个月入帐薪水比上个月少了4千元？
会逐笔针对你薪资存摺的入帐明细来问，说真的心里是有点不太舒服。
本来想和朋友说算了，不想办你们家信用卡了，那张祝福卡也没有什么优惠。