亚太防制洗钱组织（APG）今年将来台“现地评鉴”，行政院洗防办公室今年初邀外籍顾
问团评估通过可能性，最后评鉴为“中等”，未达标准“中等以上”，台湾要通过国际评
鉴并不乐观。
评鉴结果，台湾若被列为加强追踪名单，会衍生台币在国外使用困难、银行设立海外分行
不易，严重影响我国际金融贸易。
法务部政务次长、行政院洗钱防制办公室主任蔡碧仲表示，公司法修正案关于法人实质出
资者的资料揭露，外界有杂音，有待突破。蔡碧仲表示，APG要求我国这个月提出国家风
险评估报告，我方已提列诈欺、毒品及第三方支付衍生的犯罪有洗钱疑虑，也告知本土银
行包含海外分行可能为洗钱防制的弱点；6月，APG还会来台进行实际效能评鉴。
洗钱评鉴分为技术评鉴与效能评鉴两个部分，所谓技术评鉴就是洗钱防制措施是否完备，
例如立法院去年通过资恐防制法，法务部也对台商张永源、陈世宪做出制裁，加上去年底
洗钱防制法大修，这两项重大的立法与修法，让我国在技术评鉴上被评为“愈来愈完善”
。
效能评鉴则是立法与修法后的执行效果，调查局洗钱防制处忧心，资恐法成立与洗防法修
订都是去年才完成，但洗钱评鉴今年底就要进行，短短不到一年的时间，许多问题无法立
即改善，执行效能也很难展现，此部分目前被打为“加强追踪”，是我国洗钱评鉴比较难
以突破的关卡，需要加强努力。
这些问题包含国内洗钱的法律制度不够完备，如公司法尚未修订完成、银楼业者、土地代
书、会计师对洗钱防制申报认知的不足、兆丰银海外分行未落实洗钱防制被裁罚、对于非
营利组织在国外洗钱未建立专法等。
上次亚太防制洗钱组织举行相互评鉴是在2007年，外籍顾问团上月来台协助我国撰写“国
家风险评估报告”，报告内容是我国汇整国际洗钱犯罪金流追查及查扣不法所得的案例，
目前已送交洗防办公室审核，此报告对于年底评鉴有很大影响。
感想：
1. 记者程度还是...，台币在国外使用困难？什么时候可以在在国外使用台币了?
2. 以第一点来评断，这篇文参考参考就好，不用自己吓自己。
洗钱防制与打击资恐是国际合作与压力，且洗钱防制本来就是金融业该做好的。过去台湾
怠忽太久太多，短时间补起来势必劳费心力。
还有半年，大家继续加油！