去年金管会规定视公司型态决定是否要签实质受益人声明书，
不过。。。816从今年9/18开始用新的实质受益人声明书，不论上市柜、公发、非公发，
一定都得填写董事长、总经理、财务长、所有董监事的生日、国籍，否则后续的额度建立都不肯放
行。
最大的问题就是公司都说第一次听到银行要这些资料，有些比较缺钱的会提供，但大公司
或不缺钱的就不提供或是只给董事长资料，所以业务推广上有一定困难。
部门与法遵也开了会，法遵表示是金管会的新规定，只能遵循规定制作表格。我也问了其
他银行，阿哩他们都没听说过有这件事，还是用去年底的版本。
请问各位先进，其他银行为什么还没适用新规定呢？恳请解惑，谢谢

财务长也要 ?? 应该是总经理吧

财务主管也受规范没错

若是金管会的新规定，应该要请法遵提出相关函令吧

上市柜不用啦

对了总经理也要，有财务长这职位就要填，然后816确实上市柜要填写

叫法遵拿条文出来啊，别间就不用816就要，哪合理

011用新版本了......

011也要高阶人员生日了？

离职率又要增加了

有喔，我们行也要

013也要

要更新就一次更新完毕 每隔一段时间实质受益人证明就改版客人早就被问烦了XD

009最近也要了

连高阶管理员都要客人声明

最近都开始要了 听说明年会更严

防制洗钱与国际接轨很重要 但这种就是揣摩上意的做法金管会或者应该说国际规定是要求金融业自己要建立一套模式 没有人那么无聊 国际组织也都不会去规定细节的东西但你的模式是可供检验通过的 就像兆丰纽约被罚是因为没有建立一套SOP程序国际组织是要求足以辨识 而不是要大家祖宗十八代般地扰民这根本就叫做废话 填得越详细 当然就越足以辨识但他们从来没有要求台湾要这么做 国外也不是这样搞的不然大概就是新主委要求内控 大家就又在那边揣摩上意美国的实质受益人不是像台湾现在这样玩的

怎感觉这篇文章内容似曾相识 我觉得最烦的是 新推出都不好好规划 有问题或者各种不同情况 需要找人搞清楚到底要怎么做 都没人愿意出来把事情搞清楚要不然就是朝令夕改 造成跟客户说词反复不一又或者推出啥新表单都不正式公告 靠口耳相传在推行 然后同一个银行还作法不一 大家解读都不同回归到最原始的问题关键就是：推行一件事情从来不告知为何要如此做 只会说现在要这么做 不告知concern什么 所以所有情境剧场就各部门各分行自行决定做法 在那做不必要的征提而不是搞清楚到底为何要做此事再去判断 徒增业务端的困扰

真的！不能同意楼上再多

重点在于是否建立一套足以辨识的程序是否依照SOP行事这才是国际防制洗钱组织要看的而不是要大家填得这么详细国际上本来就是看SOP 和这套SOP是否可供检验啊妳台湾现在弄得这么细就是废话而已如果大家都这么做早就没有洗钱这种事了台湾人一直搞不懂什么叫做SOP 他的精神在哪里这就好像一个病人和医生说她头痛 医生排他去全身电脑断层扫描一样荒唐(不考虑健保给不给付问题)

要我签这个我就说那关户吧 我没差