※ [本文转录自 Stock 看板 #1Pu11HOQ ]
作者: maimss (Shane O'neill) 看板: Stock
标题: [新闻] 客户买基金亏钱行员代垫台中商银遭金管会
时间: Fri Oct 13 09:01:02 2017
1.原文连结：
https://goo.gl/qTN7z4
2.原文内容：
金管会 12 日表示，由于台中商业银行有行员为了拼业绩，要求客户买基金，还承诺如果
赔钱就自掏腰包或从行员的公基金帐户领取现金，代为垫付，由于已违反信托业法，因此
，对台中商银开罚新台币 180 万元。
金管会银行局副局长庄琇媛说明，台中商银土城分行有行员在 105 年 6 月至 106 年 1
月间办理特定金钱信托投资国内外有价证券业务，在销售基金商品时，对 5 名客户承诺
如果亏损时银行会处理，后来行员在客户于申购基金赎回入帐金额不足申购金额之差额时
，以现金垫付或从公积金帐户中领取现金，再存入客户帐户，已违反信托业法第 31 条规
定。
庄琇媛指出，虽然行员代垫金额不大约 5 万多元，但已经违反规定，只是该行也提出适
当改善措施及对相关违失人员为适当议处，因此，金管会对台中商银核处新台币 180 万
元罚锾。
3.心得/评论：
现在基金有那么缺业绩！？
我都想做稳赚不赔的投资了