[新闻] 天高皇帝远 游戏成洗钱天堂

楼主: alinwang (kaeru)   2021-08-18 10:56:00
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/3641460
天高皇帝远 游戏成洗钱天堂
随着线上游戏产业迅速发展,游戏也被个人和犯罪集团当成洗钱工具。图为手游示意图。
(欧新社)
2020年线上游戏产值1400亿美元
〔财经频道/综合报导〕说到洗钱,大多会和空壳公司、离岸银行帐户连想在一起,最近
有关加密货币洗钱等等的案例更是层出不穷。不过一般人可能没想过,线上游戏也被个人
和犯罪集团当成洗钱工具,把非法资金放进线上帐户,再从别人的帐户把干净的钱提领出
来,犯罪分子究竟如何透过网络游戏来洗钱?
传统上,洗钱的方式大多透过实体进行,例如走私现金、赌场或其他博弈场地、空壳公司
等等,不过随着网络交易日益盛行,各种线上市场变得更加兴盛和复杂,使犯罪人士能透
过无法被追踪的方式转移资金。
过去几十年来,线上游戏产业迅速发展。2020年全球线上游戏玩家数来到28亿人,每年为
该产业创造1400亿美元的收入,且2025年预计还将突破3000亿美元。以微软、任天堂、
Sony为代表的单机游戏,Google Play和苹果应用程式商店等,还有游戏用户透过Twitch
等游戏直播平台与其他用户互动等,皆发展出不同的游戏金流模式。
2019年“要塞英雄”V-Bucks 遭查出洗钱
随着游戏虚拟经济的增长,衍生出不同型态的金融诈骗或洗钱的环境,犯罪人士也从中找
到更多可乘之机。目前已知的线上游戏洗钱方式有非常多种,最常见的就是利用游戏当中
的小额交易(Microtransaction)以及游戏内货币(in-game currencies)。犯罪者可在
电脑、平板、手机等下载免费游戏,创造一个游戏角色或盗取别人的帐号就能隐藏自己的
实际身份。
例如2019年调查发现,许多网络犯罪人士透过“要塞英雄”(Fortnite)这款游戏来洗钱
,骇客使用偷来的信用卡购买游戏内的货币V-Bucks,而这些V-Bucks又在第三方平台折价
出售给其他游戏玩家。另外,V-Bucks还能借由社群媒体等平台来交易,金额甚至可能高
于暗网上的金额。
这种洗钱方式之所以成立,很大的关键都是利用游戏内的虚拟物品。许多免费下载的游戏
,设定上就是让玩家花钱购买装备、钻石等来升级游戏角色能力或游戏体验。有时候这些
物品在现实中也具有价值,玩家可以转售的不只道具、装备、游戏币,甚至也可以直接买
卖帐号。
犯罪者会在eBay、PlayerAuctions、G2G或iGVault这类灰色的二手市场转售这些虚拟物品
,把原有的非法资金洗白,尤其锁定那些游戏内积分可转换实际现金的游戏。犯罪者也在
不同游戏设置多个帐号,把游戏内的钱转移到其他国家的同事帐户,再转手成干净的现金

犯罪者透过买卖游戏内的虚币洗钱,单笔交易涉及到的资金较少,很少被注意到。图为玩
家正在进行线上游戏示意图。(法新社)
线上游戏缺反洗钱政策或算法
不过,要透过游戏洗钱也有一些门槛。犯罪者要需要拥有一批连接到游戏的僵尸设备,并
以符合人类消费行为的方式购买道具。另外,这些游戏内购通常也会留下纪录。如果游戏
商使用Steam或苹果商店等第三方平台,也会有后台来保障内购的安全性,用以监控和追
踪道具销售和帐单等记录。就算玩家会使用不同的设备在游戏内消费,但例如在苹果应用
程式商店,每个用户使用同个苹果ID,并与某个IP、MAC地址绑定。
外界也质疑,游戏官方为什么不出面取缔这些行为?但由于在游戏里洗钱的做法相对小众
,犯罪者透过卖游戏内的虚币洗钱,单笔交易涉及到的资金较少,很少被注意到,况且这
些资金经常是匿名且跨国流动。
通常也不会有人尝试在热门的游戏中进行巨额洗钱,因为风险太大,交易所可能不安全、
可能被金币卖方敲竹杠,而且如果被游戏官方发现,甚至会被没收所有金币。游戏官方也
往往很难玩家阻止贩卖游戏货币的行为,因为很多玩家就是没有太多时间打怪练等赚金币
,才向别的玩家购买。
在线上游戏中,除了游戏开发商自律之外,目前还没有发展出任何反洗钱政策或算法,
专门检测或防止有关洗钱的异常行为。例如禁止或限制游戏帐户之间付款交易的额度,停
用某些利用机器人来累积虚拟资产的帐号,监控帐号行为的合理性,或者在同一个地址或
IP位址设立多个游戏帐号等。
虚拟资产应受监管
但有鉴于防制洗钱金融行动工作组织(FATF)先前曾提出有关虚拟资产服务提供商(
VASPs)的相关建议,指引如何应对新兴虚拟资产相关风险。有人认为,未来游戏开发商
很可能被认定为VASPs,要求承担类似的反洗钱义务,可能按照游戏商的规模,或者游戏
开发出的电子货币交易量,针对风险较高者逐步向下实行。不过反对者也认为,多数虚拟
物品并没有授权在第三方平台出售,主张游戏商不应受此监管。
作者: vivianqq30 (vivianqq30)   2021-08-18 11:00:00
昨天才在别的地方看到有人说要检举商人逃漏税 然后有人气噗噗护航
作者: pponywong (pony)   2021-08-18 11:02:00
游戏里面要洗大笔金钱不太可能吧 都小资金交易而且最佳管道就是加密货币了 干嘛那么麻烦
作者: rkl (拉鲁夫--叫我大叔)   2021-08-18 11:04:00
什么都马可能拿来洗钱,只要能交易的东西都能洗钱,方不方便而已
作者: lbowlbow (沉睡的小猫)   2021-08-18 11:09:00
所以中共把加密货币禁了,不然钱一直被洗出去w
楼主: alinwang (kaeru)   2021-08-18 11:25:00
加密货币币值太不穏定.
作者: iqeqicq (南无警察大菩萨)   2021-08-18 11:33:00
加密货币=去中心化、不可篡改、不可否认跟什么都要管、什么都要篡改的共产党背道而驰
作者: linzero (【林】)   2021-08-18 11:40:00
风险跟成本较难掌控吧,传统洗钱管道还是比较成熟目前应该大多是刷黑卡洗钱吧,跨国洗钱等应该不多或小众风险成本问题在于,每家游戏情况不一,且这些游戏内的获力厂商自己也会想赚,有的在规章上就会想办法抑止玩家间交换,所以影响其规模成本跟损失风险
作者: achuck11 (wonderful)   2021-08-18 12:05:00
跟游戏本身关系不大吧,黑卡的市场就平台点数卡,googleplay和apple拍卖网上的不少都是黑卡刷的

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