自己文章回来验证
a.去年四月花了156w美金买入债券 (平均汇率30)
迄今平均票息收益约7.2%
平均汇率增值约6%
平均价值增值约5%
债券投资的部分 资产成长约800w台币
b.于去年底逐渐投入3000w 台股个股跟各种etf
目前已实现+未实现为400w
c.今年过年后逐渐投入美股300w 目前+60w
检讨：
1.我当时买债太心急，应该要分批购买，导致去年十月有点捶心肝QQ
2.如果有勇气把资金投入美股，我买债的时候tsm是80元左右...
3.尝试的金融工具太多，导致整理资金有点忙，每个月都要顾etf配息再投入
(各种etf都买了几张试试看XD)
如果重来，
我会选择30%债券 50%大盘 10％个股 10%配息etf赚零用钱
且恪守 1.分批定额 2.大幅回落加码 两个规则
同一个时间如果买台股大盘,基金,gg 绩效都屌打QQ
不过我原本就是跟自己的理财能力比(原本只期待比台币定存好)
这一年多来也终于逐渐看懂之前推文建议的内容 真的谢谢
庆幸的是自己有开始理财
比预计提早一年半突破亿元的资产
剩下就是看债券走势如何来决定是否换部位了。
※ 引述《gogobrother (狗狗布拉格)》之铭言：
: 【目前状况】
: 38男 非受薪
: 【收支与资产】
: 扣除浮动的部分
: 约7000万资产需要规划配置 (其中包含90万美)
: 【理财目标】
: 安全保本优先,再用配息作风险相对高的投资(如股票 fcn)
: 【目前规划】
: 1.5000万投入债券(美债为主) 皆百元内 期待年配息250~350间
: 期间稳定领息 若产生较大价差考虑出售 转换其他投资标的
: 2.1000万台币定存或其他相同安全的方案
: 3.500现金活用
: 4.500待时机投入股市
: 【请益部分】
: 1.27时美金没all in捶心肝,现在30.5上下跑,是不是差不多剩下的都该换了XD
: 2.考量本身工作繁忙,且家中并无他人可取代操作(除我外皆不擅长英文与电脑),
: 加上ft 嘉信同样有风险问题,偏向以国内复委托为主,
: 目前多以无手续费,交易室价格,法人交易等以接近裸价来洽谈,
: (上面描述其实我都不太懂 皆为理专推荐说法)
: 不晓得这样是否ok? 还是有其他建议方式？
: 3.目前标的多为5家bbb以上等级债券来做组合搭配,平均约20年
: 时间是否过长？
: 以及是否需要拆多家公司分散风险？
: (一说投资等级债券五家内即可,一说拆越多家越安全)
: 4.目前规划的分配方式是否还ok？
: 因以我趋近弱智的理财能力研究下来,债券看来是最适合我的方式,
: 因为几乎没时间去盯盘关注各种走向,且期待保本低风险
: (反之配息收入我愿意投入高风险all in特斯拉之类ＸＤ)
: 且全球经济状况是否动荡不明,我应在这时间投入债券,
: 还是继续等等观察？
: 有理专是建议我今年内分四等份,六月前50%,六月后50%
: 这样的做法是否ok？
: 以上
: 先感谢各位指教orz~