标题：上海商银爆行员挪用2560万公款 金管会重罚1200万
来源网址:https://www.chinatimes.com/realtimenews/20251230003987-260410
日期：17:17 2025/12/30
内文：
金管会今日表示，上海商银违反法令之裁罚处分案。上海商银近期陆续于不同分行发生行
员挪用客户款项或公款共计2,560万元，案关缺失显示该行有未完善建立及未确实执行内
部控制制度之情事，核有违反银行法第45条之1第1项及其授权订定之“金融控股公司及银
行业内部控制及稽核制度实施办法”(下称内控内稽办法)第3条第1项、第8条第1项及第3
项规定，爰依银行法第129条第7款规定核处1,200万元罚锾。
上海商银陆续发生行员挪用客户款项或公款等违规行为，包括数位金融事业部前维运管理
主管陈员、敦北分行前行员郝员、储蓄部前行员林员、三民分行前行员廖员，共计挪用
2,560万元，挪用手法包括冒名申请贷款、挪用柜员现金及代收付款项、挪用客户换汇现
金等，案关缺失显示该行未完善建立客户资料变更、员工行为管理机制及未落实执行内部
控制制度。
金管会处1,200万元罚锾外，金管会也要求上海商银依比例原则全面检讨本案违失行为所
涉分行人员及总行督导人员之责任。请上海商银针对内部监控指标之交易警示讯息，研议
并强化第一、二、三道防线应践行之调查程序及处理机制。
上海商银全面检讨现行员工异常行为管理所涉内部控制及防弊机制之有效性。依“银行资
本适足性及资本等级管理办法”规定，就第二支柱监理审查要求该行增加作业风险之相关
资本计提。
上海商银也要加强员工教育训练及强化KYE制度，落实推动企业诚信文化。并依银行公会
“会员及指定机构违法失职人员资料”报送本案4件违法失职人员。