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首季金融诈骗陈情案 锐减
工商时报 魏乔怡 2023.04.14
受到美欧银行破产等因素,今年股市上冲下洗,诈骗陈情案倒是变少
了。证期局副局长高晶萍13日指出,据金管会统计,有关民众对金融
诈骗的陈情案件,前年有439件、去年636件、今年前3月则有131件,
较去年同期181件、年减28%,已有减少状况。
银行局副局长林志吉表示,银行防诈措施分为二部份,一是针对行员
临柜关怀提问、二是金融机构办理网银、行动银行汇款转帐时要增加
警语。
在实体方面,今年3月底前要在存摺上加注警语,提醒民众若涉及人
头帐户是有法律责任的。去年12月也有强化网银约定转帐相关风险控
管,可以视客户性质、相关风险程度高低,生效日不会是即日起生效,
可改次二日生效。
在共通性的异常态样已要求金融机构内管机制;在数位帐户部分,近
期有常见异常态样,转知各银行纳入内部监控、订定管控措施,自律
规范滚动检讨。
目前金管会已发函给各银行,示警七项数位存款帐户异常态样,包括
开户人以他行存款帐户线上开办新户,却在90天内曾变更手机号码,
或开户后短期内更改网银、金融卡密码或更改寄卡地址等,提醒各银
行留意。