楼主:
enamor753 (enamor753)
2019-01-13 02:55:55本鲁有点疑惑
就是银行遇到这些密集转帐就要打电话询问
可是打电话到底可以查出什么
第一 洗钱的人不可能跟你说 林北就是在洗钱吧
我想他们接到电话也是跟行员说 我在做网拍 或是要转钱给朋友家人之类的
反正可以想像他们一定也会掰个跟正常人一样的理由
那这样问这些的意义何在
我同意政府或银行应该监控密集转帐 但应该是去追查资金流向跟犯罪证据吧
打电话到底可以问到什么有意义的资讯吗?
我很好奇 还是法规规定他们一定要打电话
或是银行为什么不干脆公布怎样叫做密集转帐 也好让大家不会违反阿
作者:
wtfconk (mean)
2019-01-13 03:36:00问固力果吧
作者: Azhou (阿州) 2019-01-13 03:47:00
之前听过法务部调查局官员分享，确实很多不法洗钱是透过银行端申报查到的，电话照会是让银行端决定是不是要将你提报到调查局的关键，如果你吱唔其词、或试图隐瞒，又不合常理，通常我们就会申报，至于成案与否认定的权责就在洗防处囉。不如就不要讲，让调查局去查你啊，就调你联征或是证交所或是各种税籍资料而已，没什么啦。也听过一些案例有破门搜索的、监听的，真的是没什么啦，讲实在你没洗钱怕什么。
作者:
barkids (solar)
2019-01-13 05:30:00也不过就是善尽风控义务试想今天不风控，万一是被他人非法使用，又该是如何？
汇款性质很重要，银行电话都有录音，若随便编话，出事是可以追查到，且与事实不符的责任落在编话者身上。诚心建议，别乱说。
落跑贵妇笑而不语，只有北七才会对精致洗钱防制沾沾自喜智商高的都在海外逍遥，在台湾被抓都是低端，董妈？加拿大居留证在手，调查局去吠阿
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:15:00楼上举的例子相当奇怪，贵妇奈奈落跑是民事纠纷(类似猪哥亮深造)，不属于洗钱防制法(刑事犯罪取得之金钱)的范围建议先去读一下洗钱防治法第二条
难道落跑贵妇扛一袋钱去加拿大，不用银行汇款???海关没限制外币携带金额，让落跑贵妇扛钱坐飞机XD只是民事纠纷??? 诈欺不是刑事??
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:31:00都跟你讲去读洗钱防制法第2条(再补一个第3条),你不读我也没没办法
厉害的，犯罪之前就闪人了，还傻傻给你用洗钱防制抓XD犯罪之前就洗完，还傻傻以为洗钱防制抓的人，我笑了
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:33:00诈欺又不是你说了算，做生意失败跑路是民事问题
落跑贵妇会说我诈欺，麻烦行员帮忙汇款吗XD厉害的都跑光了，剩下傻的给调查局去追囉
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:36:00带超额金钱过海关通常是行政没收，不是刑事犯罪，就算是，也要看是否是第3绦所列范围
所以落跑贵妇是扛钱去加拿大???她没带超额金钱去加拿大
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:37:00已经搞不懂你想强调什么，你高兴就好XD
证明落跑贵妇很聪明，刑事行政都没触犯，只有民事纠纷XD记得喔，人家只有民事纠纷，加拿大台侨别乱肉搜人家
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:41:00债主如果有提告刑事成立再来说吧
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:46:00一般人标准是欠债还钱，债主要肉搜找到人的下落要求还钱是正常现象
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:48:00我前面讲诈欺不是你说了算，就算非告诉乃论，通常也是要当事人提告并提供证据，检察官才能知悉犯罪侦查后提起公诉
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:50:00这种民间债权纠纷性质的案件，检察官看报纸就要侦察，其他事都别做了
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:51:00诈欺有要件，去读一下再来讨论
检察官发现犯罪就可以侦办，多读点书好吗法律上没规定这是告诉乃论
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:52:00我说了，你先去读一下诈欺的要件再来
读过了阿，怎么了，你觉得哪里有对吗???要件哪里不符合，你说说
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:53:00你先说诈术在哪啊
准备落跑还接受刷卡消费，没诈术???这都能护航就有点LOW了
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:56:00这种事很常见,生意继续进行,但钱轧不过来人跑了,检察官都要主动侦察,事情就别做了. 而且我可以告诉你一个真实的诈
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:57:00骗吸金案例,比你能想像的还夸张,但债主提告后,法官一样不判诈欺,因为有还款计划(吸数亿,每个月还当事人5000)你这连实例都不知道的,诈欺就你说了算就算,会不会太好笑
所以你说的要件咧(敲碗)，夸张跟不夸张，重点是要件啦
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:58:00奈奈她们家的诊所可是正常营业很久了,会跑就只是欠了大钱又重利轧不过来
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:59:00我才问你奈奈她们的诈术要件啊,那个诊所又不是开两天来吸金没营业获利 XD
有退刷吗，没有吗，所以你要护航到哪时阿= =???
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:00:00检察官就搞这些就饱了.护航? 我认为是民事就叫护航? XD
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:01:00这不过就是倒闭企业没好好收尾,原因是有地下钱庄啦
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:02:00不要扯太远,等诈欺成案了,你再回来提醒我都不晚,必要可以传水球给我
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:03:00我想也是,因为应该不会成案 XD
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:04:00OK啊,你也就好好等新闻,别急 XD
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:05:00她关我什么事? 我知道进度,消费者有提告,检察官传唤不到,发布通缉,但最后会不会有罪,大家就慢慢等 XD我上面提的那个一审诈欺罪不成立,要进行上诉只要法官认为确实有在经营,单纯因为债务轧不过来而欠钱,又有还款计划,要成立诈欺真的不是你说了算 XD补充一下,上面说的诈欺成案用语不精确,应该是检察官提起公诉一审法官判有罪.检察官在有人提告的侦察阶段也会有案号,我上面指的是诈欺罪成立(一审判有罪,上诉审就先不论)补一句和银行有关的,一堆刷卡刷到爆后卡债车贷没还钱人跑掉的例子数都数不清,银行每个都提告诈欺检察官应该会求银行别再这样干 XD
作者:
Goog1e (咕狗)
2019-01-13 10:48:00民事刑事搞不清楚就算了 别人讲了还硬是要混为一谈
诈欺刑事，欠债民事，看来真的有人想混为一块乱战XD切换个帐号以为别人不知道XD粉粉主张欠债不诈欺，贵妇笑而不语
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:00:00挖咧,连换帐号都能写出来? Orz这样好了,你把换帐号的证据找出来,我们赌10万,太多我怕你不敢押注之前房版有人也质疑,我的注就比较大,因为房板金额大,有机
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:02:00会对方会下注 XD笑死人,钓到什么? 欠债就是诈欺,不同意就是奈奈粉这逻辑
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:04:00能钓到什么?
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:05:00时薪0啊 XD你再继续针对我乱扯,我就考虑看看要不要请检察官认证一下
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:06:00检察官把大家叫来,就知道大家在干什么了
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:07:00那位Goog1e兄也可以一起加入
哈囉，我是Google，等我一下，我先登出换来换去不累吗，假日班?
作者:
Goog1e (咕狗)
2019-01-13 11:34:00大家不要吵架QQ
作者:
ruve (黑胡子哥)
2019-01-13 12:00:00见笑转生气，习惯就好，总是有玻璃心的人
作者: Azhou (阿州) 2019-01-13 12:12:00
milk大何必。。。。 看起来不像切帐号啊
作者:
leeccc (英小)
2019-01-13 13:11:00milk真难看 颇呵 啊 我要被说换帐号啦
颇喝 有人就喜欢此地无银三百两XD我不知道这饵这么香，还钓出一大串ㄎㄎ自己往脸上抹泥巴，等于洗白
作者:
leeccc (英小)
2019-01-13 13:18:00就事论事也不会 开始说贵妇粉 换帐号 超低级的辩论
奇怪又没召唤你的ID，自己跳出来插花XD有没有人在讲话，不关他的事硬要插几句至于什么粉，就此地无银三百两不打自招囉
作者:
leeccc (英小)
2019-01-13 13:21:00公共平台我还不能讲话...这逻辑堪忧
公共论坛，原来不能多重帐号，逻辑堪虑我爱申请一百个帐号自言自语不行逆XD不要干扰我跟自己帐号聊天好吗
作者:
x10akd (Unic)
2019-01-13 13:29:00我有直觉这篇一定要先签
是说不过人，还是吐槽到无地自容，只好换帐号掩饰XD礼拜天闲著不休息加班聊天，欢迎欢迎还是想加入我另一个人格，欢迎报名www
怎么看都是很低阶的法律常识乱战一通wwwww厉害的话去考司法特考阿
作者:
aq981334 (2025年未来人)
2019-01-13 17:00:00别人好好讲，也能说别人怎样..
作者:
IanLi (IanLi)
2019-01-13 17:17:00是有人把银行服务板当个板一直洗推文，有意见请水球互打
哈，跟第二层的人沟通当然用第二层的语言沟通，不知道楼上上有自知之明否^^该不会有人身在底层，还以为在最高层XDD期末考刚考完喔，还在念马斯洛理论，加油捏^^
作者:
theta45 (四十五度角)
2019-01-14 08:01:00不是有一个金字塔就是玛斯洛，这真的很惨
寒假到了，尽管把低阶知识献宝吧^^怎么看都是战高中程度的东西XD
作者: jasome (çƒé¾å¥¶) 2019-01-14 15:57:00
这里是公开版面，有个人恩怨请私下解决再推无关银行板之推文，锁文，或以板规1 水桶一个月。
作者: cgser (show) 2019-01-14 16:47:00
在银行版战司法不行吗？XD
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2019-01-16 08:41:00板上板主咧
作者: abc5073hg (YES.J) 2019-01-17 01:27:00
那张图好好笑哦