※ 引述《acerhp (电脑)》之铭言：
: 最近收到玉山的挂号信
: 说为了防制洗钱
: 要个人户资料更新
: 大概就是要填书面资料跑一趟银行这样
: 如果不跑这一趟有权益终止业务关系
: 总觉得有些麻烦
: 好几个帐户只有玉山要这样(帐户未满一年)
: 亲友也有玉山帐号，但目前没收到这样的书面通知
: 最近才透过玉山网银买了一些外币，是因为这样吗?
: 补充:刚刚看到了版上的新闻，原来不只玉山，不过新开户未满一年
: 也要这样真的有点夸张
原PO的状况应该是当初开户资料有少填项目才被通知
另外分享本身的状况
刚刚上兆丰网银也被要求补充个人资料
要补充的资料主要是开户目的任职单位及工作职位类型及年收入资料
恰好前几天开富邦证券户也被电话要求补充任职单位及职称才能完成线上开户动作
(这两项原本在线上开户网页是非必填字段)
个人猜测应该是洗钱防制政策的关系，金管会要求各金融机构下的帐户资讯补齐相关项目
若当初银行提供开户表单字段少了几项目前的必备项目，
可能就会要求用户回银行补齐资料顺便确认身分
这招中国大陆前几年就这样做了，证件类型不符、资料缺漏的帐户一定期限内
没有回银行核实就会被冻结
刚好最近收到中国银行的短信通知 https://imgur.com/LKhIv8j
当初开户没有填写个人非居民税收声明文件的规定，所以要补填
不过只要在网银补填就好
目前规定是非居民要在今年底之前填写完成，有在中国大陆开户的人要注意一下
若是富邦华一帐户可能就不用填，因为开户时填资料就会要求填写台湾身份证字号
去年有跟一位上过洗钱防治课程的朋友聊天
他说定期叫用户回银行确认资料是一个降低风险的措施
想想也是有道理，但对用户来说真的很不方便
个人觉得可以用金融卡搭配自然人凭证与手机短信作定期验证就好