银行“断水断电” 逼沉默客户踹共
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2018-09-27 联合晚报 记者仝泽蓉／台北报导
近期不只银行新开户难度变高，旧客户也可能受影响。配合金管会规定，多家银行陆续要
求客户在限期内主动补齐个人基本资料，如果不配合银行又联系不上，将以暂停金融卡等
自动化服务，逼客户现身。
金管会在2017年6月28日订定的金融机构防制洗钱办法第3条至第5条规定，银行须对现有
客户身分资料进行确认并持续审查，若违反大额通货交易申报义务，罚锾提高到50万元至
1,000万元。银行因此积极重新认识自己的客户（KYC），包括永丰、华南等银行都表示，
将以电话、临柜作业时确认及更新客户资料。
合作金库要求客户在10月25日以前来行提供工作状态、任职公司名称、职业别、职称、年
收入、营业额等资料；如果客户无法在限期内配合提供这些资料，银行也没办法联系上本
人，将暂停自动化交易，甚至婉拒交易或是服务。
兆丰则是要求自然人客户今年12月底以前提供开户目的、任职公司名称、职称、年收入、
预期月平均交易金额等资料；法人客户除了开户目的、年营业额、预期月平均交易金额，
甚至需要提供股东名册、出资证明、登记证明文件等。
公股行库 KYC优先锁定
有客户反应，银行此举等同是在“断水断电”逼客户出来面对。合库表示，过去合并承受
农渔会、信用合作社，加上本行既有客户基本资料不足有缺，因此急于需要客户提供基本
资料，只要客户完成资料更新，暂停的业务就会重新开放。
公股行库因为历史悠久，年长客户比较多，还有很多是一年不一定往来一两次的“半静止
户”，以及只有存款没有信用卡或贷款，缺乏征信的客户；是这一波最急着KYC的金融机
构，一家公股行库主管评估，这一波大规模KYC下来，能更新一半客户资料就很不错了。
心得：最近临柜，有被兆丰银行问一堆任职公司的资料，看来也和这波KYC有关。