银行“断水断电” 逼沉默客户踹共
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2018-09-27 联合晚报 记者仝泽蓉／台北报导
近期不只银行新开户难度变高，旧客户也可能受影响。配合金管会规定，多家银行陆续要
求客户在限期内主动补齐个人基本资料，如果不配合银行又联系不上，将以暂停金融卡等
自动化服务，逼客户现身。
金管会在2017年6月28日订定的金融机构防制洗钱办法第3条至第5条规定，银行须对现有
客户身分资料进行确认并持续审查，若违反大额通货交易申报义务，罚锾提高到50万元至
1,000万元。银行因此积极重新认识自己的客户（KYC），包括永丰、华南等银行都表示，
将以电话、临柜作业时确认及更新客户资料。
合作金库要求客户在10月25日以前来行提供工作状态、任职公司名称、职业别、职称、年
收入、营业额等资料；如果客户无法在限期内配合提供这些资料，银行也没办法联系上本
人，将暂停自动化交易，甚至婉拒交易或是服务。
兆丰则是要求自然人客户今年12月底以前提供开户目的、任职公司名称、职称、年收入、
预期月平均交易金额等资料；法人客户除了开户目的、年营业额、预期月平均交易金额，
甚至需要提供股东名册、出资证明、登记证明文件等。
公股行库 KYC优先锁定
有客户反应，银行此举等同是在“断水断电”逼客户出来面对。合库表示，过去合并承受
农渔会、信用合作社，加上本行既有客户基本资料不足有缺，因此急于需要客户提供基本
资料，只要客户完成资料更新，暂停的业务就会重新开放。
公股行库因为历史悠久，年长客户比较多，还有很多是一年不一定往来一两次的“半静止
户”，以及只有存款没有信用卡或贷款，缺乏征信的客户；是这一波最急着KYC的金融机
构，一家公股行库主管评估，这一波大规模KYC下来，能更新一半客户资料就很不错了。
心得：最近临柜，有被兆丰银行问一堆任职公司的资料，看来也和这波KYC有关。

请民众配合尽职调查，有疑虑可以亲自前往银行询问银行也只是配合防洗钱政策，民众不必联想过多，只是政府要银行落实认识客户的政策

有洗钱疑虑应该是异常资金往来，我觉得这是扰民吧

兆丰洗钱案不处理，反而把全民当贼？

兆丰app开启,就要填资料啦,QQ

上次出了一个共92张正反面a4满满帐号的报表 做到死

净搞这种扰民的政策

说实在看了法条主要也只是在金额大数量多异常性发生来针对,一般人这种金额一二千的几笔如何可以洗钱,写个程式抓帐户的累积金额和笔数比调查这些一般小市民要简单多了吧！渣打为了心幸福帐户都能写出这种封杀检查程式了,取小舍大的浪费人力在这种地方才是让漏洞越多

真的是扰民....有够白痴

真的有病 扰民

没做导致被国外罚的时候就请觉得扰民的人帮银行付罚金^^还有没更新资料的 银行一并向他们求偿^^

没有现代化的头脑 只懂用愚公移山方式蛮干

缺乏基础资讯，无法判断金流交易是否合理。二十年前是学生，现在一样是学生？帐户里进出几十万到底合不合理？若仅以金额大小做为唯一认定，那也太小看洗钱了

兆丰超鸟

那这样法条里写的一定金额50万和一定数量50张就没用了

用不到的帐户就销户，省彼此麻烦

不去检讨错误政策错误作法的干话人士，真行

BoA也是一样的干法，但只要网银点一点就好

隐私权。只要是合法的金流怎么会是不合理?

@Alphaz 你是不是搞错了...没人说不做 而是现在做的方法大有问题, 该有效的找出要防制的人, 不是现在这种要银行人工土法炼钢, 变成扰民

板上不都推不要销户 反正真的没时间跑银行更新资料也就是被银行主动销户 还省了填资料的时间... 我个人没在用的户头都把钱领光光也没什么余额退款问题

合并或改法规干民众屁事，还要人家请假跑一趟银行不是应该派人来更新吗 罚钱干民众屁事有些人也太奴了吧xd

直接销户算了 干干净净 耳根子清静 多好~

扰民

搞不懂洗钱防制上上下下真的很多ㄏㄏ还说为什么每一家不一样XD 更不用说只靠分析交易有无异常勒

文法让人看不懂也挺多的

结果帮党政权贵洗钱的装没事,尽搞市井小民

神经病，有心人士你还是防不了的啦，尽做些很蠢的事

呵呵不抓垃圾洗钱，专找没钱得人麻烦

感觉应该是银行趁著CRS，抓准机会清理所谓不动户，减低营运成本~顺便减少只是来存钱的水位。

洗钱是一种专业，全民防洗钱根本是政府假议题