楼主:
akiehls (progress)
2018-05-10 15:34:03之前曾经在本版发文写过开国泰KOKO数位户不顺利之情形
(本人为律师，KOKO判断认为律师/代书/公证人等职业为洗钱高风险，请参前文)
后来就没有开成KOKOC帐户，也未取得KOKO COMBO ICASH卡。
以上为前情提要。
上个月底因为王道银行的高利活存活动结束，
想为可流动资金找个地方，
于是考虑到了一直都还没开户的richart，
开户过程都满顺利的，也顺利把资金转进Richart，
正觉得Richart APP好用，有种相见恨晚的感觉时，
没想到今天接到台新银行客服来电。
客服人员服务态度非常好，
很客气地询问到说因为当初开户有填写到职业为律师事务所，
因为洗钱防制法有规定要做一些查核，
询问我可否提出存款来源的证明(如薪资转帐、或其他收入来源)。
但因为我是个人执业，没有薪资，也没有申请统编，
我本身也没做什么投资，所以收入来源主要都是执行业务所得。
所以后来客服有询问到可否提供所得清单/合约/收据等等的资料。
还好最近有一笔客户汇款的费用是汇到Richart，也有开立收据，
所以就应客服的要求，将收据提供给审查人员去勾稽。
客服也说，如果这样的资料不够的话，也还可能会再请我提供其他证明资料。
我想客服人员也是满困扰的，因为就是依法要做这样的查核，
不过客服的表达全程都让人觉得很受尊重，可以想见真的满辛苦的...
也提供给其他律师(或者被银行认定为洗钱高风险的行业的网友)参考。
作者:
basacola (basacola)
2018-05-10 17:31:00为什么律师是洗钱高风险
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2018-05-10 17:48:00顾..
楼主:
akiehls (progress)
2018-05-10 17:58:00这之前的文有讨论过 应该是因为洗钱防制法有提到律师地政士 公证人等
作者:
tdkblur (☑☜′▽‵σ☞☂)
2018-05-10 18:20:00就主管机关搞不定洗钱大户 然后想出来整小老百姓的方法嘛
作者:
TAT (最爱米咆)
2018-05-10 18:21:00因为律师会计师本身是高专业度，他的客户很容易可以利用他们的专业去钻漏洞洗钱逃漏税等等
作者:
a4107w (亚玛兰斯)
2018-05-10 18:55:00因为实务上洗钱多有律师或会计师等专业人士参与，所以之前修法导致的
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2018-05-10 18:58:00地政士,房仲业,高现金交易零商业营造建筑等,大概有20多项
律师会计师是要确保客户没有洗钱 有疑似洗钱的话要申报 又不是说这些人是洗钱高风险 还看法条勒
楼主:
akiehls (progress)
2018-05-11 17:41:00这两天都没来看 谢谢楼上几位指教 我有看过法条我对法条要怎样订没什么意见 我也没有指责银行(之前KOKO开户被拒时确实有点不开心 这次已经没什么感觉了)我只是对于银行在解释法条这件事情上面 觉得有些疑惑如果今天洗钱的都是律师 那我就认了 问题是洗钱防制法规定律师是通报义务 又不是说律师都在洗钱 不知道楼上几位真的有看过法条吗不过我本来就没有要吵这件事情 发文也只是给其他类似职业的人参考而已 就这样
作者:
tenghui (私たちは春の中で)
2018-05-11 20:21:00相见恨晚+1 去年过年无聊爬银行板才发现有这么赞的产品用到现在一年半 每个月领NT$15零用钱 平常100万额度内的活存还可以常态性1% 目前真的找不到更优的了...不过对于为何律师会被列高风险行业 确实是比较好奇
作者:
a144457 (KennethCheng)
2018-05-12 13:18:00可能订这条内规的人心里有数，玩法律的人最懂可是最好玩的是居然是不研究修法，反而创造出内规我们的民意代表有许多会计师、律师却没有修出真正有效的税制看看上市柜公司，有多少是用投资公司的名义持有股权有多少假外资
律师就要看过法条，就像字不会念就问中文系，生科系应该认得路上的植物
作者:
prussian (prussian)
2018-05-13 18:54:00现在银行不是都要当调查员填最终受益人了，理论上假外资慢慢也会被逼出来