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【GRi草根影响力新视野╱记者林旻柔】
个人财富管理近年来备受重视。随着金管会OBU法规大松绑，证券业者跨界走入财富管理
业务，不仅金融业者竞争愈趋激烈，个人理财商品也更加多元化。此外，在欧美盛行多年
的家族财富管理，在台湾也逐渐萌芽。
金管会主委曾铭宗表示，国际保险业务分公司（OIU）规范订9月报行政院，预计今年底上
路。而OBU已做到负面表列，将开放国际证券业务分公司（OSU）更多的业务，加上保险开
放后，三大金融次产业将可全力开发境外商机。
政策的开放，及证券业者的加入，个人的财富管理选择愈来愈多。然而，个人理财最重视
什么呢？根据一项调查显示，对QE退场等重大金融事件，客户最重视理专意见；而在理专
特质中，最在意对投资风险的告知。
台湾证券交易所总经理林火灯表示，现在迈入高龄化社会，加上少子化的影响，要有好的
生活，财富管理相当重要。值得一提的是，台湾人重视传承，家族财富管理也愈受重视。
自金融海啸后，股、债、房市已走了5年多，如今面临多空分歧的转折点；对个人而言，
最重要的无非是先保护现有资产、再行投资获利。更重要的是，应慎选适合的理财商品，
及专业可信任的理专。