楼主:
a386036 (骷髅怪)
2024-12-21 18:56:49并非有没有人力查，要查还不简单
现在所有银行的数位化连线化
挂4的放款银行只要循线看你钱转去哪
比方说你跟富邦借转去国泰，再看国泰拿去干嘛
你国泰又转去元大买股票，今天买2天后卖，钱回到帐户去哪里
抓到转帐纪录去买房，那就收回贷款
你领现金也可....尤其巧合点提领时间刚好前后有买房，那就抓来拷问
但你如果是在挂4后2年内有买房子，就叫你去说明钱哪来的
无法佐证跟挂4无关那就收回贷款
父母赠与子女借贷等都可以追
如果钱就消失没有进项，那就解释钱去哪里??
你可以说遇到诈骗集团，那就是警方那立案，这是公诉罪银行通报即可
你不报案不提告都不行，如果是假的就吃条诬告+伪证，然后收回贷款
现在银行都可以互通，只要开放权限
程式写好跑一下就全抓出来了
要抓不抓而已
但个资法，金控法等
不同企业非经授权不能交流及征信任何客户资讯
同集团也要客户同意交征信查询客户资料
仅能在客户同意下透过联征中心调取客户信用资料
如果未来办贷款要授权扩大查询权限才可放贷除外
否则你查到摊开证据，我可以还款
可是你非法调阅涉犯个资法，要和解可以就刚好我贷款余额
※ 引述《jinso7410 (Aso)》之铭言：
: 如题啦
: 金龙果然不负众望，往科目四开刀
: 但是想想，抓金流不像电脑key个关键字马上一把抓
: 抓金流需要人力，银行真的会花这种钱去养几名员工专门抓金流吗
: 只要全台疯狂挂4，银行真的抓有办法一个一个抓吗
: 有没有这样人力要招募几名才够的挂?
作者:
bogy26 (警察叔叔就是这个人!)
2024-12-21 18:59:00之前说没能力抓出租 结果
作者: CA1ROS (不是太好的地方....) 2024-12-21 19:02:00
抓诈骗都没那么认真….
虽然我是个uber 仔门外汉但是还是觉得银行没这个能力追这么细不然诈骗的钱怎么这么难追 没道理XD
作者: esheep (^^) 2024-12-21 19:12:00
个人“推论”：之前新青安抓出租，状况不同。主管机关是金管会，可以合法请 （1）国税局（2）银行 协助并调部分资料。新青安由金管会监督，所以可以拿 使用专案者资料。新青安的条件是“自住”。 金管会请求“验证” 专案人的自住真确性。 国税局本来就需确保“自住房”是哪间，跟所得税有关，是职权范围。金管会 可以 仗着 新青安 的监督者，验证 使用者的资格。所以 “新青安” 查出租，可以说是 精密设计下的合法程序。
一般贷款A银行转去B银行，是无法请B银行提供你干什么说明，然后你要转去元大买股票，在卖出买房，没有银行鸟你，通常都是银行问一下而已，讲得跟真的一样
作者:
ceca (生活艺术大师 N)
2024-12-21 19:19:00银行不能这样查，违反个资
作者: esheep (^^) 2024-12-21 19:19:00
国税局、银行 按照规定给职权内的资料。金管会也只能抓新青安这个专案的违规。否则 怎么可能一堆不报税的房东，就是法规没那么完备，目前没法光明正大的整合资料。
作者: quiet93 (台大云嘉传真情^^ NＩ
<) 2024-12-21 19:20:00
诈骗是因为领现金走了，就是车手，断线了
作者: JKjohnwick (PTT会被盗帐号,泄漏个资) 2024-12-21 19:22:00
这我就不太信了
作者: quiet93 (台大云嘉传真情^^ NＩ
<) 2024-12-21 19:22:00
银行能不能查到不是重点，只是多一个刁难你的方式而已大神说了，要买第二第三间不容易，他们已经10间以上，方法很多所以你要问自己是第几间啊
我朋友实际走过不会刁而且还叫教你怎么做比较安全前提是他和对方是长期合作关心
作者: quiet93 (台大云嘉传真情^^ NＩ
<) 2024-12-21 19:25:00
是啊，所有是不是各凭本事违停500次，大概被开一次罚单的机率大神可没跟你说你不会被抓，他们说的是，他们钱很多方法很多，银行很熟
作者: quiet93 (台大云嘉传真情^^ NＩ
<) 2024-12-21 19:28:00
然后这些优势，如果自己没有，那有屁用，不是吗
作者:
alexstag (alexstag)
2024-12-21 19:29:00某几个帐号也不是一开始就说资产够可以闪，而是只说所有的路都被封锁，车门焊死，他们要是一开始就说资产不够才会被搞到，不会战成这样；然后一直不正面回答问题是另一个议题
作者:
ceca (生活艺术大师 N)
2024-12-21 19:38:00其实国税局就不会随便查人家太多.你会被查那么多,基本上是调查局在查你.并且有"可疑犯罪事实"或是特殊专案./例如你浮出水面当老师,收学生,当网红.当你被立案,你的金流,资产变动,调查局就有机率会专案盯你.不过更多会被查则是你可能其他地方有逃税还是怎样.至于银行,银行想查也没资格查.他这样查你,你直接告他.他没有执法权力,所以她没有看妳个资的资格.
作者: quiet93 (台大云嘉传真情^^ NＩ
<) 2024-12-21 19:40:00
怀疑洗钱，怎么转都没用
作者:
ceca (生活艺术大师 N)
2024-12-21 19:40:00甚至其他人要透过银行看妳个资,要有政府授权,例如检调.他可以要求你在这间银行得资料叫出来看.不然银行没有政府公文,他不会随便把你得资料给别人看.银行可以随便把资料给别人看还得了.等下诈骗集团就高潮了,串一下银行的行员很难吗
作者:
hahaha81 (哈哈哈掰一)
2024-12-21 19:45:00越来越夸张囉
作者:
asdlkjfgh (我不是英九 我是桂)
2024-12-21 20:05:00不要乱讲好不好 根本不可能有这种个资权限 就算有你觉得银行想被告死吗
作者:
aa00788 (小Lee)
2024-12-21 20:37:00你不是全现金就别幻想你是合法的好吗
作者:
yeng1217 (σ`∀′) ﾟ∀ﾟ)σ)
2024-12-21 20:53:00诈骗都没这么认真抓W
作者:
hihi29 (无)
2024-12-21 22:06:00不是啦 我今天帮我阿姨登记个email都要本人电话录音了
作者:
leeccc (英小)
2024-12-21 22:07:00银行互通？你以为每间银行后台架构都一样喔 几十间银行 几十种架构 程式写好就出来？
作者:
hihi29 (无)
2024-12-21 22:07:00没本人授权 连亲妈妈查询房贷缴款情况都会吃闭门羹
作者:
cowba525 (cowba525)
2024-12-21 22:49:00别说妈妈 连配偶来都不会给你查
作者: reifind (磊) 2024-12-21 23:26:00
笑死人的幻想文.一看就是没钱没经验的人在那里幻想.
作者:
aloness (aloness)
2024-12-21 23:42:00如同原po讲的很简单，国税局只要一纸命令下去什么都可调没做生意的才会觉得可笑，主管机关要资料没有要不到的当然每家银行制度不同，不过只要钱没出境没变成现金，透过转档记录用程式对一下就成了，时间问题
作者:
kutkin ( )
2024-12-22 00:22:00国税局一纸公文 银行就要调卷我认为没有到程式 但要调真的很容易诈骗是因为有车手、断点呀你挂四的有车手？国税局真的很多廉价的小精灵事求人满满的约雇再加上白嫖银行员 去做劳作行政执行署至少还会付手续费国税局跟警察局真的都在白嫖
国税局和商业银行的权限是两回事这样讲好了 我去年就挂四借了一大笔钱进来 现在银行会安排人力没事一直查我吗国税局查是因为他要抽税 银行没事查你挂四的动机是什么要查当然都可以查 但首先你要先被锁定 而且银行有动机锁定你
作者:
ceca (生活艺术大师 N)
2024-12-22 01:55:00国税局不管这个...就像消防员不抓小偷一样.警察也不会跑到你家拆违建.
作者:
aloness (aloness)
2024-12-22 02:02:00抱歉，新闻就讲了，就是要查不怕死可以继续画不负责任的唬烂，反正早早就收手的人，绝对不对会被逼到今年下半年一路被官方打脸打得还不够？
你A银行凭什么查B银行金流 你哪根葱 犯罪吗搞笑 没法律常识吗国税局干嘛帮银行把关贷款金流 课得到税吗XDDDDDD国税局那些你钱不够多还不肯出动咧 你以为做慈善喔新青安怎么可能一样 他是发钱补贴当然有权限能严查 因为你骗的是政府的钱 他妈的我自己的钱搞来搞去你凭什么动用中央权限查我国税局会出动只有1.你犯罪 2.查你有钱拿查你然后收回贷款国税局有任何钱可以拿吗 呵呵浪费几天的时间最后惩罚是收回贷款 对得起国税局专员的薪水吗XDDDD
大家都是出来打工，最好国税局会这样查，说谎都不用打草稿
作者:
zwt17 (懒猫)
2024-12-22 10:54:00别怀疑银行的做法，有些直接扣除
就唬烂仔，整天拿少数极端个案在那边制造恐慌还一堆人捧他当先知，呵