※ 引述《LINPINPARK (lalalo)》之铭言:
: 言归正传
: 找了一下桥头水岸花园标的物
: 尝试模拟杠杆前报酬率
: https://i.imgur.com/Jg6TaVk.jpg
: 以上标的
: https://i.imgur.com/VTRRd0y.jpg
: 以上查到最近的实价租赁登录
: 所以,十一楼单坪租金大约665/坪,包含管理费,那标的二十楼给他加个5趴 700/坪,权
: 35.67/坪乘下去,月租金24,969,包含管理费
: 减去管理费2182/月,毛租金大概22,787/月
: 一签三年比照实价登录,所以可预期2024-2026 每年毛租金273,444/年
: 算一下成本988万买价成本,不包含家具家电
: (假定议价后含佣金2趴,各项杂费一并含入)
: 家具家电给他搞个50万搞定
: 所以总成本1038万
: 用每年273,444毛租金除下去
: 大概是年毛报酬2.63%年
: 还未扣租金并综所税/房屋税/地价税
: 不用扣利息费用(杠杆前
: 这是桥头房的2024-2027三年租约预测啦
: 房价会怎么涨我无法预测
: 资本利得获利都还是要适用
: 房地合一税,才能税后净现金
: 那换到00878的年化报酬试算
: 假设两百万90,000股 00878
: 未来三年都发1.3好了(我下修了
: 那股利总共351,000
: 税后0.28就287,820税后净现金
: 然后股价三年后假定25块,价差2.9/股
: 九万股就261,000的资本利得
: 假设卖出,证交税0.3% 得260,217净现金
: 成本1,999,176 含手续费
: 股利净现金287,820
: 资本利得净现金 260,217
: 本利和 2,547,217
: 三年期
: 无杠杆(杠杆前)年化报酬8.41%
: 这是我的预测
: 我就比这个
: 以上
你比这个根本就偏离现实,意义是什么?
今天ceca的设定就是有一个年轻人,身家两百万,负担得起这间房子头期跟
房贷,现在这个年轻人要做出一个决策,是要买房,还是选择另一个买房就
得放弃的机会成本:买股?(或是其他例如期货、选择权,等等 ...)
这个年轻人白手起家,以千万富翁为目标,现在资产好不容易存到了两百万
,正在苦恼该怎么办,请各位帮帮他:
上面两个选择,哪一个获得较佳结果的机率比较高?
就这样而已。
租金按你算的273,444扣除贷款800万2%利息16万跟房屋税地价税绰绰有余,
但这部分ceca自己说当送你,不用滚入本金,所以不用算。
至于买房要负担房贷,没错,但ceca也没有阻止买股开杠杆啊,你可以在“
同样的条件”下,也就是与房贷同样还款额的前提下开信贷,照你说的还款
额缺口是每月4725,你大可以拿去信贷开杠杆,用这4725借好借满,或是把
每月还款额再加上你的股利去信贷,甚至股票质押再质押,要怎么操作随便
你,你算得合理就行了,没有任何限制,也不质疑一般人敢不敢这么做,反
正你敢讲就当你办得到。
但是无论你怎么做,基础设定就是这个年轻人身家两百万。
这个年轻人不可能多买800万00878,也不可能信贷800万买00878。
所以回到本文开头,这个模拟盘的目的是帮助这个年轻人做出决策,而决策
,就该基于现实,现实就是:买房自带5倍杠杆。
买股当然也可以有杠杆(我认为也应该要有),但怎么规划一个现实可行的
股票标的杠杆组合,不就是各位股神要发挥的重点?
如果你比较无杠杆报酬率,那要如何帮助这个年轻人基于这个比较结果做出
决策,帮助他成为千万富翁呢?