3/8 SIVB宣布进行增资并公布出售AFS
证券部位产生亏损，Peter Thirl
知会被投资公司从SVB抽钱
3/9 SVB开始出现大量存款挤兑，
股价跟债券价格崩溃
3/10 盘前续跌，开盘前要求暂停交易
FDIC接管，处理中的银行交易都被暂停
存款保险额度以内的存户周一可以拿到钱
额度外的存户周一仅可以拿到部分钱，周末时FDIC已经在处分SVIB的有价证券资产
多数是HQLA，处分起来很容易，吃点亏损
而已，主要会由既有股东承担
SVIB这事情比较单纯，找到人take over就可以，过程中关键只有联邦机关要不要出来保障存款保险没有覆蓋到的存户利益
Fed估计不会因为这件事情改变目前政策
顶多三月的升息缓一点，除非开会前还有其他大锅
SVIB的核心问题不是Fed可以解决，主因还是他们客户户头持续在烧钱净流出现金
※ 引述《kusomanfcu (POE yea开始急速恶化了（)》之铭言：
: 这个和南山不一样
: 周三开始说有大量提兑
: 周四“1/4”的存款挤兑
: 周五盘前停牌接管
: 然后马上宣告破产
: 央行一日被提1/4外汇也会炸开才是现实
: 如果发生在
: 15年前大概就新闻一直在爆排队提领了
: 这有计画性的
: 我只知道周一一早
: 台湾这边帐户解定存就对了
: 不管多和空 需要的是现金
: 有美国的银行有美国的央行可以干一波 干不干？
: 等了一年就是要看大场面lol
: 前几天就看到十个银行名单，现在中了两个
: 我也只能信了
: ※ 引述《boy830527 (eric)》之铭言：
: : 这个就跟前阵子南山净值变负的很像
: : 你把钱给银行换取利息 银行把你的钱拿去
: : 买低风险债券 赚利差 但因为升息债券价格
: : 狂跌 如果没遇到客人大量赎回 根本不会出事 : : 但现在问题是 一堆人来赎回 可能因为更高
: : 无风险的美债可买 干嘛去存定存
: : 导致银行被迫卖出亏钱的资产给客户钱
: : 现在银行破产了 他主要的客户都是新创的
: : 中小型公司 这些公司基本上都是在这烧钱
: : 拼梦想 当存在里面的钱领不出来
: : 会发生大量新创倒闭 科技人才失业
: : 最惨的是一堆去新创的人 薪水一大部分
: : 都是用股票支付的 结果银行倒 公司倒
: : 又失业 你说那些人要怎生存
: : 这些人多数之前好时机时买了大房子
: : 等你房贷两个月缴不出来就是法拍
: : 如果房子估值下跌 银行要求补保证金
: : 补不出来的人 房子又法拍
: : 这样会有螺旋下降风险 当崩盘时
: : 持有现金就要勇敢买房 通常跌个
: : 30趴以上就可以准备进场
: : 但切记买在好地段烂的地方蛋白区
: : 至少要70趴以上才能进场
: :

美国升息还没结束，金融端就开始炸囉？

根源上看起来是很小的事情,但是在结构中产生破坏.但是如果结构中的破坏变成实质性伤害根源就另一个故事.如果大量新创因为这一波而倒闭,就会开始有火蔓延.

如果金融端炸开，挤兑效应蔓延，存款保险根本就没用

或是引发大量挤兑潮,又压垮另外一家银行之类的.

大概存户的钱基本上是保本啦 但你一家公司大部分钱都被

然后挤兑让金融炸开，大量企业又没办法融资，继续挤兑

而且如果蔓延开，处分资产会没有其他人愿意接手，到时候所有债券都在跌

处分资产一定会有人接啦 FED不然就美国财政部去接 但换

安啦 Fed一定持续放鹰

该不会又要大降息了吧…

安啦 房产只会喷 没事

现在的问题是出在 怎么安抚情绪跟挤兑风险

FED不能接啊，FED现在在缩表，如果去接提供流动性，升息压通膨效果就更差

但是FED跟财政部如果不管，感觉会影响市场对金融端的信心

原始股东绝对哭死而已 资产基本上打水飘反正FED 绝对不插手 就是纳税人拿钱来负担这件事 之后美国银行监管会更严格 之后的资产估值 跟放贷还有风投

但是财政部去接，在升息循环下举债，光是利息支出就可以把财政部搞得不要不要的

可能会有改变~

HQLA不用Fed也不用财政部去接，很好卖的

所以才叫做HQLA, 高品质流动性资产

印钞票也没事~

现在量少，等多几间银行炸，市场上量多，就难卖

没事啦 圣塔芭芭拉地区农会而已

而且一次丢出2000亿的美债 那个折数很惊人的

美国债务上限还没拉高勒..XD动作太慢.

况且现在美国那几间大型银行自己都自身难保了 哪有钱现在的问题大家都知道 存户绝对没事 但不能第一时间领

大银行很有钱，状况跟SVIB完全不同

发不出薪水 跟缴货款就会出事 流动性不足 公司就是破产

搞不懂，升息还没到终端利率，缩表还没到FED目标，怎么感觉流动性问题就跑出来了？

因为有人白痴到拿短期存款去买长期债.

救命稻草就是 巴老 手头上千亿美元你说巴老 如果再买下一间银行 可能性多大而已不然另一个一堆现金的就是苹果阿

而且这种事件很可能被后是有大鳄在狙击的.很多事情并不是那么单纯的自然发生..颗颗.有人想要弄死别人捞一票.

如果SVB 用10元价格去卖 搞不好巴菲特就出手了

大小银行目前流动性不在同一个等级https://i.imgur.com/zPmbKKi.jpg

现在手头上一堆现金的 就是波克夏了 他等这个可能等了至少3年XDD大银行有流动性 但现在是挤兑流动性风险 每个间都在帕谁知道下一个被挤兑的是谁

就 升息+美债夹杀啊

所以只能找手头一堆现金的人救命 但市场上有能力吃下来的就是巴菲特~ 当初2008年也是如此

台湾的金融机构应该不会有这种问题吧？

所以台湾投资 房地产 还是等 降息吗 ~~

台湾金融业哪里没这问题 南山之前就差点出事如果遇到保户大量解约 也是会出事

台湾就找别家银行承接啊

你看去年炒得沸沸扬扬的 说净值变负数 如果遇到大量挤兑 在怎大都会有事 尤其是现在媒体传播速度很快但我们金管会直接出来灭火 然后搞会计重新认列

民营不做 公营做 这在美国可不行 自由市场经济 银行倒就拍卖资产给存户

台湾金融管制很多,也相对地应对手段很多.所以台湾很多事情很难发生.

那美国银行他大部份资产都很低很低 存户就实实在在被坑哪像台湾的银行都一堆土地XD

或发生的时候解救手法很多.

一堆土地遇到流动性问题一样无解 你无法变现即使帐上资产一大堆 也是会破产 台湾不太会出事主要是金管会限

有啦 又有一家要进场监管了

制太多 所以在投资上风险没这么大

你知道网银转钱出去很快吗？ 一天内就可以挤兑出去投资信心出现状况 全场脚麻 通通停止交易

第一共和也快挂了 他就MBS公允价值也是下跌

这个才是最屌的 网银进出 比股市烙屎还夸张

他就长债买太多 然后升息资产亏损 遇到挤兑产生损失

因为 说好的 定存居然同时都解了？lol

网银一天也有上限几千万没办法一次转走…

没有喔 你如果看资产负债表 和 财报就知道了一堆人没有去看 笑死

不然他买一堆短债国库卷 遇到解定存 直接卖掉国库卷

网银有开通应该可以

一天几千万 一次几百个户头 两天谁不干啊留的现金留一堆要干嘛？赔钱吗？

你如果都配置短债 根本不会出事 他是卖长债出现亏损

收定存转投资 然后按比例 去投资 很正常

那么容易大家在等礼拜一干嘛，一定一堆银行被提走超过25万美金部分

有人给存户5%利息 自己去买长债只有4%?

是全场无流动性

算了 你连整个过程都不看 你要看结果的确 流动性问题

自己去翻好吗

重点一直都是挤兑 直接干1/4现金 谁撑得住？ 你开玩笑吗 400亿美的债券一天内要销掉隔天还要？

美国的银行存款准备金是零

他被挤兑前 就是因为传出资产错配 导致亏损 才挤兑不然谁没事跑去 挤兑

债券法拍的总量也才多少而已

你如果要全部说一天被挤兑这么高资金 没错啊一定倒

流动性问题是结果 不否认 但原因就是升息导致债券亏损

现在就等马斯克宣布买下来这场危机就散会了

1全部银行都可以大风吹冻结 你觉得有不有趣？只要bank

你在美国摆一堆现金在家里 你绝对不会觉得有趣现在就是中小银行全部转到大银行去不然就是全民把钱领出来去买美债 这就是上周五为啥美债大幅度上涨原因 因为这个在传统认知上是无风险

还有bankrun 这个只要有大额几笔 再来就是行员和他熟悉的客户马上上呢 不管你原因的啦大风吹玩过没有？还有别说 不敢提现金很危险 这种屁话

现在可悲的就是美国政府周一开会时间亚股早就开盘

2020年 就有百元钞干掉过的记录了

Fed 不会受影响？ 你要不要看一下利率期货市场怎么预测...？

没住过美国是不知道治安多烂吗 我当年在长岛富人区也觉得烂要死存款25万内有保障 超过都领出来 这你确定不会被抢XDDD

他的有价证券资产都不值钱了啊 客户全部吃笋一堆小公司钱没了还撑得下去?

提领现金去堆银行保险库..XD我如果是新创公司,我还真的会这样干.当然...我不是,所以正在说风凉话..颗颗.

家族在美国开当舖 有遇过 保险箱被人家 从天花板开洞

如果超过25万的部分买数位黄金呢？很差的入场时机但是不会被抢XD

银行保险库被开洞??...好电影喔..丢银行的拉不要丢家里.

当铺的保险箱 是真有人会这样= =美国一堆人没有信用卡 所以都拿金子来典当

银行还有个人保险柜那个到时候正常的没事的干完一波后美国通膨就下去了，还有全世界在喊通膨的也只有美国人

其实应该没有任何银行禁得起挤兑，只是看美国这次要怎么避免扩散到其他银行

买台湾房子，就每天笑看这些烂戏就好，看完继续睡觉看一看，打个哈欠，笑一下~人生真快乐

现在还有几集可以逃XD

SVIB那个看起来是故意的啦 后面那个第一共和也很像是故意的 还有几间可能也会故意这样干你们是有看过资产负债表擦边就马上宣告破产的吗美国人很会玩破产这次真的可以看到多会玩了

大量挤4必然的 钱不管放哪只要有稍高风险 必然人踩人 股市 币市 房市 都没有稳喷的 时机

周末出去玩 错过你这篇优文