别听一堆买不起房的乱教
首先年收入150-180万会落在20%所得税率
你买台北房贷个一千万。现在房贷利率这么低1.3%. 每年缴的利息还能扣抵所得
贷越多赚越多。还省下房租钱
一箭三雕
傻了才不买
另外这属于婚前财产对自己才是最大的保障。
婚后才买会被平分掉。要懂得保护自己
※ 引述《howtodowell (well)》之铭言
: 提问人:34岁 男生 单身
: 收入:台北金融业，年薪约150~180万台币，收入相对稳定
: 花费:每年花费含孝亲费等等共约45万左右
: 经济状况:目前存款约450万(之前薪水不高)
: 买房:头期款规划约350万，总价1200万，家里无法支援，希望至少两房
: 目前居住:20年屋龄电梯公寓套房一个月8000元，离公司交通20分钟
: 虽然房间只约4坪多，但我出社会就一直住在这里，对附近环境熟悉满意
: 朋友大多也住在附近。
: 有感年纪不小了，所以打算买房，让自己在北部有个窝。
: 只是以我的预算要购买上班单程时间1小时内的房子大概都30~40年屋
: 我的疑问是如果贷款约900万，会不会风险太大，万一我生病或失业就完蛋了
: 另外因房租实在便宜，离公司又近，理性告诉我不应该买房。
: 但是我又很想有一个窝，可以让自己更有奋斗的目标。
: 请问我这种状况该买吗? 谢谢！