恩，我不想写一篇关于台湾未来10年房市会怎么走的预测，
而是希望能探讨台湾的受薪阶级在这个当下该怎么做比较好，买? 还是不买?
假设在“我们都无法预测未来市场怎么走”的前提下。
我认为受薪阶级需要先意识到自己承受的风险，才开始进入市场，
特别要注意到自己的资产风险是否过于集中!
举一些例子：
比较1:
A是年薪50万的台湾人，没有其他资产，只有150W现金头期，
买1000万房子自住。
V.S
B年薪50万，有300W现金，其中150W存在海外银行(ex:香港汇丰银行)，
现在买1000万房子自住。
=> 从这个比较可以看到，
A的所有资产都投注到一间房子里了，
而B有50%的资产投入到这间房子，
谁的风险比较大? 很明显的是A。
所以相对B来说， A比较不适合现在买房。
比较2：
C 年薪50万，只有现金1000万，打算买1000万的房子，
他打算：500万缴头期，500万汇去中国的银行放人民币定存，领利息。
V.S
D年薪50万，现金1000万，全部投入买1000万房子。
=> 同理，D的资产风险过度集中，相对C来说，D比较不适合现在买房。
所以，如果一个领薪水的人要将所有资产投入来买一间房子，我认为现在是不妥的，
因为台湾房市现在很明显的不是底部。
这个泡沫或许永远不会破，
但是只要一破掉，资产过度集中的人将会蒙受巨大损失。
或许我们可以默默观察有钱的台湾资产阶级怎么做，会有更多启发，
比如说像是ceca大，从以前的文章可以看到他北中南都有房地产，
种类也多样化，有大楼、店面、土地，
在中国的银行也有人民币存款，
现在又打算在中国买房置产......想想看，人家会怕台湾的房价崩崩吗?