https://money.udn.com/money/story/5613/3464960
在台最大外银花旗银行交易系统出现漏洞,遭客户诈刷6300万元,并遭金管会罚款250万
元。花旗银行表示,此为单一诈骗个案,主动发现后立即向主管机关及检调通报,强调其
他客户权益未受影响。
金融监督管理委员会银行局副局长王立群今天表示,花旗银行提供客户可透过ATM“预缴
卡费”方式,提高信用卡消费额度,但因交易系统逻辑设计错误,今年5、6月间遭某名男
性客户“钻漏洞”,明明仅有新台币60万元的信用额度,却透过预缴卡费功能提高信用额
度的方式,陆续刷卡600多次,购买高单价的珠宝,每次刷卡金额约10万余元,1个月累计
刷卡金额达6300余万元。
银行局表示,该涉案男性是“蓄意”以此手法诈骗花旗银行,但花旗并未在第一时间发现
预缴卡费金额未入帐,直到发现消费金额异常才通报金管会,因此处以250万元罚锾。
银行局也强调,这是台湾首例、目前也仅此单一诈刷案例。但由于各家银行信用卡都有预
缴卡费功能,因此将以通案方式了解主要发卡银行,是否也有系统逻辑设计错误问题。
目前多数银行都有提供客户提高信用卡额度的服务,透过ATM预缴现金就是其中服务之一
,也就是说,客户本来信用额度只有10万元,透过ATM预缴10万元,则信用卡额度就拉高
到20万元。
对此花旗银行表示,发现客户诈刷后,已于第一时间向主管机关与检警单位呈报,经清查
所有相关交易纪录与文件,确认此案为蓄意诈骗的单一个案,并没有其他客户权益受到影
响,且已修正系统漏洞。
花旗银行指出,由于本案已进入司法程序,依法追讨6300万元,不便对外说明案件细节,
但已采取必要监控措施,将持续强化各项风险控管机制,确保客户权益,恳请客户放心。
花旗银行在2月曾爆发信用卡帐务系统出错,是国内银行首度有信用卡帐务系统出问题,
导致对客户超收卡款,约有30万人受影响,被多收了3100万元,部分超收时间甚至长达5
年,金管会也对花旗银行开罚250万元。(编辑:林沂锋/林孟汝)
心得:原来花旗预缴完,额度就无上限了XDD