中国洗钱网络遍布全球 连结富豪、诈骗 太子集团混合手法曝
2025/11/23 14:39
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经济学人报导，中国地下银行已成为世界上最大的洗钱者。（示意图，彭博）经济学人报
导，中国地下银行已成为世界上最大的洗钱者。（示意图，彭博）
〔财经频道／综合报导〕英媒《经济学人》报导，中国地下银行已成为世界上最大的洗钱
者，并将中国富豪、贩毒集团、诈骗和北韩骇客联系起来。
中国企业几乎垄断涉足的所有合法行业，从钢铁到船舶，从电池到电动车，它们压低成本
和价格，令那些制造业萎缩的富裕国家忧心忡忡。如今，中国地下组织正在接管全球最大
的非法产业：国际洗钱网络，该网络为从毒品走私到北韩骇客窃取加密货币等各种犯罪活
动提供便利管道。
美国财政部估计，每年约有1540亿美元的非法所得，主要来自墨西哥贩毒集团在美国销售
的毒品，并经由中国流入美国。这表明，中国网络漂白大部分用于美国毒品交易的资金，
根据美国经济分析局估计，2017年这笔金额高达1530亿美元。
美国财政部金融犯罪执法网络主任安德里亚极[茨基（Andrea Gacki）在8月的一份报告中
敦促各银行保持警惕，她写道：“中国的洗钱网络遍布全球，无处不在。”
中国洗钱网络的成功归因于技术创新、中国的贸易顺差，以及严格的资本管制。根据这项
管制，个人每年出境的资金不得超过相当于5万美元的金额。这种组合创造了一种三方交
易的机会：毒贩可以将非法美元（或英镑）从美国转移出去，中国人可以将人民币从中国
转移出去，而这些资金最终会被兑换成毒品集团想要的几乎任何其他货币。
过去的洗钱网络，例如哥伦比亚贩毒集团在20世纪80年代建立的网络，是透过引渡、资产
查封以及美国和哥伦比亚之间的合作而被瓦解。然而，中国的洗钱网络可能更难被摧毁。
尽管这些网络通常由与中国有联系的人经营，但它们的活动范围更广，服务对象既包括富
裕客户，也包括犯罪分子，并且存在于不相容的金融体系之间的缝隙中。
此外，由于它们还服务于多个地下产业，涉及的金额令人震惊。光是在东南亚，由华裔集
团营运的网络诈骗每年就产生约5000亿美元的收益。
洗钱者通常会混合使用多种洗钱手段。一个案例就足以说明犯罪者所建构的洗钱网络规模
之庞大。去年10月，美国检方公布对柬埔寨商人陈志的起诉书。陈志创立了太子集团，表
面上是一家房地产开发和金融服务集团。但检方称，太子集团也是亚洲最大的犯罪帝国之
一，并指控陈志犯有洗钱和电信诈欺罪。
陈志拥有柬埔寨、瓦努阿图、塞浦路斯和圣卢西亚四国国籍，出生于中国东南部的福建省。
福建省是世界上一些最臭名昭著的洗钱者和网络犯罪分子的故乡。2012年，中国进行反贪
行动，许多犯罪者逃往国外，主要目的地为东南亚国家，包括柬埔寨、缅甸和菲律宾。
早在2018年，太子集团就被指控透过网络诈骗窃取数十亿美元，每日均收入高达3000万美
元。到了2020年，陈志已累积12万7271枚比特币（上个月被查获时价值150亿美元）。起
诉书称，为了洗钱，他依赖复杂的洗钱网络：包括全球规模最大的加密货币挖矿业务、线
上赌博平台、空壳公司以及将非法资金与合法资金混合的专业洗钱服务。
这种将看似合法的商业活动与洗钱活动混为一谈的手段在中国地下银行系统中屡见不鲜。
汇丰担保（Huione Guarantee）是一家中文线上交易平台，成立于2021年左右，用于交易
房产、汽车及其他商品和服务。
据追踪汇丰发展历程的区块链分析公司Elliptic称，该平台年交易额高达数十亿美元。但
据称，除了合法业务外，汇丰担保还为犯罪分子提供了一个“一站式”平台，堪称诈骗版
的Facebook Marketplace。
尽管包括美国和英国在内的国家正在采取行动打击这些网络，并成功起诉了一些人，但它
们只是在玩打地鼠游戏。要彻底关闭这些网络，需要与中国密切合作，而这种合作在目前
的国际社会上仍十分罕见。
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中国地下洗钱网络真的大到夸张，从富豪到毒贩、诈骗都串在一起，各国抓半天像在打地
鼠，越抓越多，完全是国际版的黑钱高速公路。