花旗出大包！误汇81兆美元给客户靠他才拦下 执行长险遭下台
2025-02-28 15:01 联合报／ 编译梁采蘩／即时报导
原本只是要汇出280美元，却误将81兆美元汇到客户帐户；花旗银行惊传“差点”出大包
，恐怕已把执行长佛雷瑟（Jane Fraser）吓出一身冷汗。毕竟，过去花旗曾犯下类似的
错误，导致她的前任引咎辞职。
金融时报报导，这笔内部转帐错误发生在去年4月，此前未曾曝光。当时发出汇款的员工
及负责审核交易的第二名人员皆未察觉有错，并于隔天营业日一开始核准处理。
幸好，第三名员工在交易记录后90分钟发现帐户余额异常，并在数小时内收回这笔付款，
钱最终没有汇出。花旗事后已向美国联准事会和通货监理局通报这起“差点失误”（
near miss）事件。
知情人士透露，这起事件源于备用系统繁琐的接口加上输入错误。3月中旬，4笔总额280
美元、汇往巴西某客户托管帐户的交易，因可能违反制裁规定而被系统拦截。
虽然款项很快获核准，但仍卡在系统中，无法正常完成。技术团队指示付款处理员工将交
易手动输进一个很少用的备份萤幕。该程式有个怪设定，就是金额字段会预先填入15个零
，输入交易的人员必须手动删除这些零，但显然没做确实。
花旗表示，“侦测控管机制迅速发现两个内部帐户之间的输入错误，并已即时逆转交易”
，强调这些机制“同样能防止任何资金离开银行”。花旗解释：“尽管此事件未对银行或
客户造成影响，但突显本行持续致力消除手动流程并强化自动化控管的决心。”
根据金融时报取得的内部报告，去年花旗共发生10起金额达10亿美元或以上的“差点失误
”事件，较前一年的13起略为减少。
“差点失误”事件无需向监管机构通报，因此没有公开数据显示此类事件的频率。多位前
监管人员及银行风险管理专家表示，金额超过10亿美元的“差点失误”在美国银行界相当
罕见。
这些事件也突显花旗银行多年来难以根治的营运问题。2020年，该行曾误将9亿美元汇给
化妆品公司露华浓（Revlon）的债权人，导致当时执行长下台，并遭监管机构处以钜额罚
款，勒令改善营运控管。
2021年接任执行长的佛雷瑟将解决监管问题列为“首要任务”。然而，花旗去年仍因风险
控管与数据管理问题，遭当局处以1.36亿美元罚款。
https://udn.com/news/story/6811/8577908
花旗去年才因为员工把18亿股票买卖打成十兆导致欧洲股市闪崩而被英国重罚25亿

81兆，三小，银行会倒掉吧81兆美元@@三小啊，美债规模36兆美元而已，你他妈花旗有这么多钱？

花旗不意外

81兆美?

看起来就像内部为了省成本不改 靠人工 不出意外才奇怪

反正户头也没这么多没差

汇出去国外就发财了0.0快点去办花旗帐户这样看说不定汇到小笔的错误花旗可能还没发现错帐0.0

预先填入15个0是三小www

…..怎么会有那么智障的系统，什么先输入15个0

笑死 那么爱捐钱喔 神UI

花旗超烂的。第一张被盗刷的卡就是花旗…