2024心得(年报与数字纪录在后，附图)：
主要投资只有两块
台币(台股)
原本配置为正2(70%)+30%个股
美元(复委托)
10%债+20%AVUV+20%AVDV+50%VWRA
今年度期初接触到质押
发现质押真的蛮方便的
所以把年初把今年度投入VWRA的部分
拆成00646+EXUS 00646可以用来质押提高维持率
但是后来4-5月的质押紧缩加上升利率
也不想持有那么多标的
陆续清掉00646 全市场投资部分就回到VWRA+AGGU..等
开杠杆的方式改成增贷
并且2024年初的资产计算上加入了估算杠杆(资产价值/净资产价值)
期初大约1.92倍
到了年中发现这样的杠杆计算不够精确
于是新增了 实际杠杆后的价值/实际净值来估算杠杆
如果只算资产杠杆 期末约2.16
但是如果算上 杠杆资产的价值大约是2.9倍
做为日后去杠杆的参考(总资产达到3000或是净资产达到1300)
目前全市场投资的配置是
10%债+20%AVUV+20%AVDV+50%VWRA
台股部分
期初大概就是70%正2+个股30%
个股大多是金融股 还有FJ的单 个股时期真的很感谢FJ
发现自己不喜欢这么忙了 纯指数就好
做自己看得懂事情
也逐渐发现正2的部分问题与特性
不适合全配置 于是调整成
期货(2.8倍左右)4.5%+正2约38%+00692约7.5%(市值约50%)
713+733约34
债券约15%
大概整年报酬率如上
年化会比总报酬率高 主要是因为增带下来的钱约8、9月才拨款
开始投入 不是期初就投入
今年行情是真的很好
也算是搭上顺风车
台股年化26%
美股年化16%
主要是净资产 从530跑到950 是有点意外了
目标应该是净资产1300以后开始去杠杆吧
1300好像版上公认退休的标准金额
希望10年-15年内可以达到
我也好想要有人给我一亿
不过没那种命 就乖乖慢慢来了
今年台股+美股总报酬约297其实真的很多了
估计明年应该没这么好了
今年刚好又因为骨折 又多领了一些保险费
导致所得又多了几十万
我自己的投资策略 是不留现金的
手头上的现金 是用来调整期货的杠杆
有一部分是用短债来替代现金控制杠杆
除息的未拨入款项会列入下个月的投资金额
高股息问题真的很大 会一直把钱洗出来以后再投入
时间成本跟手续费真的很麻烦
2025展望
1.大体就是依照2024年底规划的比例持续购入
接下来就是全市场投资比重提高些
2.00713打算减持
主要是选股方式的改变
新增的条件影响过大
已经偏离希望的低波动
个人认为已经不再符合我希望的配置
预计2025年713配出来的金额会逐渐转换到692、期货或是正2上面
以下是资产纪录
单位：万
2023.12.31
总资产 833.42 总负债295.54 净资产 537.88
资产杠杆 1.9 实际杠杆 约2.02
2024.12.27
总资产 2055.14 总负债1104.88 净资产950.26
资产杠杆 2.16 实际杠杆2.94
年度支出 124 年度收入 179 帐面投资成长 297 总成长 412
总成长有部分无法计算来自美元升值、储蓄险...等
https://imgur.com/LQMSsiX
台股部分
2023.12.31
成本 285.4 价值 348.4
2024.12.27
成本1191.1 价值 1378.6
已实现：59.5 股息：31.1 未实现成长：123.6
年度总报酬：15.62%
年化报酬：26.63%
https://imgur.com/JPU8bTh
美英股部分
2023.12.31
成本：13.2 价值：13.8
2024.12.27
成本：17.2 价值：19.7
已实现：0.56 股息0.13 未实现成长：1.8
年总报酬：12.69%
年化报酬：16.08%
https://imgur.com/kt7NZ4J