标题：
元大证券投资信托股份有限公司违反证券投资信托事业管理法令处分案(金管证投罚字第
1130340952号)
统一证券投资信托股份有限公司违反证券投资信托事业管理法令处分案(金管证投罚字第
1130383960号)
来源：金管会证期局公告
网址：https://www.sfb.gov.tw/ch/home.jsp?id=104&parentpath=0,2,102
内文：
简单来说...元大(940)跟统一(939)的ETF广告写的87%可以保本并获利，所以就开罚惹
虽然金额不多但也是杀鸡儆猴吧，自从那次之后投信也真的收敛很多
至少广告不是铺天盖地的撒了XD
=====元大投信====
金融监督管理委员会 裁处书
受文者：如正副本
发文日期：中华民国113年8月12日
发文字号：金管证投罚字第1130340952号
受处分人：元大证券投资信托股份有限公司
营利事业统一编号：略
地址：略
代表人或管理人姓名：刘○○
主旨：处受处分人罚锾新台币（以下同）90万元。
事实：受处分人之广告行销活动，核有下列缺失：
一、下述文宣、官网及社群贴文、网红影片内容使用之文字或讯息内容，查有使人误信能
保证本金之安全或保证获利之违规情事：
(一)文宣以“快乐领息就是你”为标题，另诉求“月配息”，所用文字如“被动收入不是
梦，每月为自己加薪”“月配息设计，满足每月现金流需求、创造被动收入...”、“追
踪指数平均殖利率达8.6%，高息好股提前卡位”等用语，多次强调可固定配息，又所揭示
之警语文字大小与前开广告诉求显不相当。
(二)官网及社群贴文“00940低价买、轻松存、每月领，快乐领息就是你”、“...让你股
息收益与资产增长两者兼得..”等用语。
(三)公司与Youtuber网红合作，该等网红于影片内容记载之文字，如“投入本金200万 每
月领息14,333元，这样稳定的投报率，能放大退休金及被动收入”、“30岁时开始每月无
脑存2张00940 60岁时累积到720张 每月领股息约51600元 P.S.指数殖利率为8.6%”，强
调可固定获取配息、增加个人退休金等语。
二、下述文宣、官网及社群贴文、网红影片内容查有股票型ETF以月配息为广告或销售之
主要诉求：
(一)文宣以“快乐领息就是你”为标题，另诉求“月配息”，所用文字如“被动收入不是
梦，每月为自己加薪”“月配息设计，满足每月现金流需求、创造被动收入...”等用语
。
(二)公司官网及社群贴文记载“息如雨 月配息收好连贯”。
(三)公司与Youtuber网红合作，影片标题为“疯抢！ETF 00940，投入200万，每月领息
14000元”、“巴菲特也认可的选股逻辑，00940台湾价值高息，一万就有一张月月配”、
“【ETF】00940：十元存股就是你！与股神同行，无脑月存2张，退休月领5万啦～”等用
语。
理由及法令依据：
一、法令依据：
(一)按金融服务业从事广告业务招揽及营业促销活动办法（下称金融服务业广告活动办法
）第5条第1款及第9款规定，金融服务业从事广告、业务招揽及营业促销活动，不得违反
法令、主管机关之规定或自律规范，及不得使用之文字或讯息内容使人误信能保证本金之
安全或保证获利。再按证券投资信托事业管理规则（下称投信事业管理规则）第22条第1
项第2款规定，证券投资信托事业为广告、公开说明会及其他营业促销活动时，不得使人
误信能保证本金之安全或保证获利。
(二)复按中华民国证券投资信托暨顾问商业同业公会会员及其销售机构从事广告及营业活
动行为规范（下称公会广告行为规范）第8条第20款规定，证券投资信托事业从事基金之
广告、公开说明会及其他营业活动时，不得有下列行为：“股票型ETF以月配息为广告或
销售之主要诉求。”。
二、上述事实一，受处分人广告行销活动核有使人误信能保证本金之安全或保证获利之违
规情事，核已违反投信事业管理规则第22条第1项第2款、金融服务业广告活动办法第5条
第9款规定，依金融消费者保护法第30条之1第1项第1款规定，处罚锾60万元。
三、上述事实二，受处分人广告行销活动核有股票型ETF以月配息为广告或销售之主要诉
求，核已违反公会广告行为规范第8条第20款及金融服务业广告活动办法第5条第1款规定
，依金融消费者保护法第30条之1第1项第1款规定处罚锾30万元。
缴款方式：
一、缴款期限：自本处分送达之次日起10日内缴纳。
二、请依本会证券期货局检附之缴款单注意事项办理缴纳。
注意事项：
一、受处分人如不服本处分，应于本处分送达之次日起30日内，依诉愿法第58条第1项规
定，缮具诉愿书经由本会（新北市板桥区县民大道二段7号18楼）向行政院提起诉愿。惟
依诉愿法第93条第1项规定，除法律另有规定外，诉愿之提起并不停止本处分之执行，受
处分人仍应缴纳罚锾。
二、受处分人如逾本处分所定缴款期限不缴纳罚锾者，即依行政执行法第4条第1项但书规
定，移送法务部行政执行署各分署办理行政执行。
正本：元大证券投资信托股份有限公司（代表人刘○○）
副本：中华民国证券投资信托暨顾问商业同业公会
=====统一投信=====
金融监督管理委员会 裁处书
受文者：如正副本
发文日期：中华民国113年8月12日
发文字号：金管证投罚字第1130383960号
受处分人：统一证券投资信托股份有限公司
营利事业统一编号：略
地址：略
代表人或管理人姓名：邓○○
地址：略
主旨：处受处分人罚锾新台币（以下同）60万元。
事实：受处分人所经理之“统一台湾高息动能 ETF 证券投资信托基金”举办或与财经专
家合作办理之说明会、公司官网或与网红合作之影片，以及网络媒体等广告文宣内容包括
：“本金198万、资本利得214万、现金股息218万，股息再投入224万”、“每月一万定期
定额投资台湾高息动能指数，本金198万，长期投资翻4倍”、“16年就可以滚出854万元
，总资产放大1.3倍”、“月配息+平准金，打造自动化加薪机制”及“月底不吃土，打造
源源不绝的现金流”等用语，依标的指数之报酬或殖利率，回测计算可获得之配息或资本
利得金额，并强调对投资总资产可产生放大效果或可拥有高息及成长，有使人误信能保证
本金之安全或保证获利之违规情事。
理由及法令依据：
一、法令依据：按证券投资信托事业管理规则（下称投信事业管理规则）第22条第1项第2
款规定，证券投资信托事业为广告、公开说明会及其他营业促销活动时，不得使人误信能
保证本金之安全或保证获利。次按金融服务业从事广告业务招揽及营业促销活动办法（下
称金融服务业广告活动办法）第5条第9款规定，金融服务业从事广告、业务招揽及营业促
销活动，不得使用之文字或讯息内容使人误信能保证本金之安全或保证获利。
二、受处分人所经理之“统一台湾高息动能 ETF 证券投资信托基金”广告文宣内容，经
查有使人误信能保证本金之安全或保证获利之违规情事，核已违反投信事业管理规则第22
条第1项第2款、金融服务业广告活动办法第5条第9款规定，依金融消费者保护法第30条之
1第1项第1款规定，处罚锾60万元。
缴款方式：
一、缴款期限：自本处分送达之次日起10日内缴纳。
二、请依本会证券期货局检附之缴款单注意事项办理缴纳。
注意事项：
一、受处分人如不服本处分，应于本处分送达之次日起30日内，依诉愿法第58条第1项规
定，缮具诉愿书经由本会（新北市板桥区县民大道二段7号18楼）向行政院提起诉愿。惟
依诉愿法第93条第1项规定，除法律另有规定外，诉愿之提起并不停止本处分之执行，受
处分人仍应缴纳罚锾。
二、受处分人如逾本处分所定缴款期限不缴纳罚锾者，即依行政执行法第4条第1项但书规
定，移送法务部行政执行署各分署办理行政执行。
正本：统一证券投资信托股份有限公司(代表人邓○○先生)
副本：中华民国证券投资信托暨顾问商业同业公会