[心得] 资产配置还是有其效用

楼主: ganninian (喔喔)   2024-08-05 22:37:05
上半年股市大涨 许多人尤其是初入股市的小白
已经被市场的狂热冲昏了头 在一两个月前讲资产配置只会被喷
他们认为钱就是要全部买NVDA 买2330 买正二 买债券只会拉低绩效
我一个多月前才发文说资产配置与应对风险的重要性
没想到重大股灾就随之而来了QQ
其实大家看看各大债券基金长期走势 这段暴力升息期间是历史低档
而这20年来最高利率不太可能维持过长 因为相较于通膨 通缩对国家经济更有害
既然降息是可预期的 现在这种历史低档是买债最好时候
尤其是对长期资产配置的投资人而言 以后十年可能都碰不到债券殖利率这么高的时刻
其实现在买也不嫌晚 虽然债券殖利率已经开始下滑
但联准会尚未开始真正降息 仍有安全边际
也有人听到债券就嗤之以鼻 觉得有现金就好
但对于长期投资人而言 身边留太多现金是不太明智的决定
通膨会吃掉购买力 且几乎无法产生固定收益
持有债券 通常有下列几点好处:
1.债券是相当简单的理财工具 只要持续买进就好 等著领债息
且在股票下跌年度通常与股票呈无相关 甚至负相关报酬
https://imgur.com/5kBurTW 来源:投资前最重要的事
历史数据证明 债券在股灾时通常发挥很好保护效果
2.债券可以充当现金准备 在报酬负相关下
可以卖掉上涨的债券 买进下跌的股票 或是支付生活开销
平时还可以每月收债息 尤其是公债 会退30%税 不用担心送钱给美国政府
3.债券可以作为一种情绪避险工具 债券稳定性高 价格波动性低
如果可以在股灾时让投资人避免犯错 砍在阿呆股 那债券就是相当划算的投资
一如预期 今晚美股又大跌了 但我持有的美股里面只有债券逆势上涨
https://imgur.com/iMt1TQ0
这档债券我今年才开始买 可惜买的部位太少
我自己也被上半年的市场狂热吸引 现金大多拿去买股
不过因为持有时间够长 还有债券部位支撑 所以不会太恐慌
分享一下心得 希望各位能平安渡过股灾 阿弥陀佛
作者: littleshan30 (重返荣耀)   2024-08-05 22:42:00
年底再来看囉 债券筹码感觉有故事
作者: watchmeisyou (生活要改变了吗)   2024-08-06 01:03:00
用闲钱、能撑过股灾的人还真的不用买债,尤其年轻人,所以训练心态还比较重要
作者: silence569 (东北角海风)   2024-08-06 04:37:00
买债卷不如留现金年轻人就是要开杠杆,努力增加本金才是王道
作者: charles4185 (爷爷)   2024-08-06 06:12:00
你说的很有道理,我昨天加码买了不少美债,退可通尽可守
作者: lifeterry (terryh)   2024-08-06 06:36:00
真心希望可以遇到美债违约,历史通杀,给历史老师们教训一下我看到买债的,每个也是杠杆开满,希望看到翻车
作者: yellowmoney (神圣小苹果)   2024-08-06 07:12:00
买一张就空一张 完美避险供你参考
作者: justsoeasy (章鱼)   2024-08-06 07:17:00
美债又不是没违约过
作者: duson   2024-08-06 07:41:00
系统风险 vs 非系统风险
作者: ajkofqq   2024-08-06 08:04:00
zzzz
作者: sgxm3 (sgxm3)   2024-08-06 08:05:00
讲美债通常指美国政府公债,这个目前还没有违约纪录。上面说违约的麻烦讲一下什么时候发生的事。不然就是造谣。还有高能儿希望美债违约的,连美债违约代表什么都不知道。美债违约你我都会饿死街头知道吗(笑)

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