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券商新业务+1 可承作员工或原股东认股借贷 拼Q4上路
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发布时间：
2024-05-07 20:36
记者署名：
钜亨网记者陈于晴
原文内容：
为扩大证券商业务范围，金管会研议修正证券商办理证券业务借贷款项管理办法部分条文
，开放证券商办理具有发行人员工或原股东身分的客户，认购发行人初次上市、上柜现金
发行新股，或已上市、上柜公司现金增资发行新股为担保的借贷款项，也就是“认股借贷
”，融通期限最长为 30 天，利息落在 2-6%，预计 8 月完成预告，会尽快在第四季、年
底前上路。
证期局副局长高晶萍说明，证券商经营证券业务借贷款项业者共有 22 家申请，分别为宏
远、大展、第一金、统一、盈溢、元富、中国信托、新百王、大昌、福邦、兆丰、致和、
国票、新光、玉山、国泰、群益金鼎、凯基、华南永昌、富邦、元大、永丰金。
高晶萍表示，现在只是在原申请项目中新增开放承作认股借贷这一项，公会会员之前在提
出这项意见时表示，以往承销 IPO、SPO 之际，若员工或原股东认购有资金需求，通常会
向银行借贷，因此，券商希望能开放这项业务让他们来承作，增加一些利息收入。
至于是否设置贷款成数上限，高晶萍说明，此办法会先预告，届时再由证交所设定多少限
额，同时也要参酌公会意见，最后才会订出详细的规则，强调会有一定的贷款比率。
证期局官员说明认股借贷的流程，员工要将自备款汇到交割专户内，券商必须先行完成拨
款，并把有认股借贷的名册传给集保，集保才会拨到券商的担保品专户内，通常要 4-10
天拨券，与过往借贷方式较为不同，融通时间最长为 30 天，利率则参考现行约 2-6%，
会由券商及借款人约定。
金管会表示，本次开放证券商办理认股借贷业务，将有助于扩大证券商业务经营范围，提
供证券商客户更多元化之产品与服务；满足上市柜公司员工及原股东认购公司现金发行新
股之资金需求，以落实普惠金融政策；并可协助上市柜公司筹资作业顺利完成。
金管会预告“证券商办理证券业务借贷款项管理办法”部分条文修正草案，修正重点如下
：
一、开放证券商办理认股借贷业务，以扩大证券业务借贷款项之种类。（修正条文第七条
之一）
二、增订不得受理为担保品之种类，包含：限制员工一定期间不得转让新股或限制员工权
利新股，以及公司员工择定适用缓课所得税之股票。（修正条文第九条）
三、配合开放证券商办理认股借贷业务，修正借贷款项契约书应记载事项，包含现金发行
新股不成立时或经主管机关撤销或废止时之约定事项。（修正条文第十四条）
四、认股借贷作业事项涉及集中保管作业流程，爰明定证券商办理证券业务借贷款项业务
操作办法，应载明证券商办理认股借贷相关作业，并由证券交易所会同证券柜台买卖中心
、台湾集中保管结算所股份有限公司拟订。（修正条文第十八条）
心得/评论：
证券部门也要跟银行部门抢生意惹，虽然除了小券商外最后都是回灌到金控那边
整体而言是证券股利多吧，以后证券APP可以做的事情会越来越多
认股时突然没钱也可以先挡一下，2~6%/30天还算勉勉强强？