※ [本文转录自 Foreign_Inv 看板 #1bOm9iiW ]
作者: maplefff (鳄鱼嘎力攻击) 看板: Foreign_Inv
标题: [情报] 肉身实测透过加密货币USDT跨国入金券商
时间: Sun Nov 26 16:31:36 2023
相信有不少版友有每个月定额入金美国券商的需求
却苦于跨国手续费高昂, 必须累积相当一段时间才好汇款, 错失许多机会成本
本人亲自实测透过USDT网络解决方案, 免临柜, 免出国, 免见证开户
可以将手续费压低至约1%
手续费率请参考本图：
https://i.imgur.com/utD9GGk.png
免责声明:
本文只是本人亲测心得，不担保任何正确性
以下作法衍生之任何法律问题，技术问题, 金融风险请自负
一, 前置必要帐户
1. 台湾Max交易所或其他受监管台湾交易所帐户, 并通过KYC可入金台币
2. 美国Kraken交易所帐户, 并完成KYC可入金USDT, 修改帐户名称为护照拼音
3. 英国WISE帐户，完成KYC并入金20EUR启动帐户后取得EUR帐户IBAN
二, 流程
Overall:
https://i.imgur.com/nlQ1dGe.png
完整流程贴在ptt实在太长, 晚点再贴, 麻烦下载PDF参阅
https://reurl.cc/Wv9A9k
三, Q/A
Q1: 为何USDT溢价这么高, 平均高出银行0.3左右
A1: 因为通过USDT汇出国外没问题, 但汇入国内不走电汇会有税务问题
加上USDT网络是国际币圈通用交易基础设施
所以入金需求远高于出金需求，很频繁会买到溢价
资本够粗其实可以考虑来回套利
(台币换USD电汇出国->跟USDT发行商Tether交换USDT汇回Max->卖出USDT换回台币
->台币换USD电汇出国...依此类推)
Q2: 为何要先转换成EUR汇款到WISE, 再到IB换回美元
A2: 因为WISE不接受不受EU,UK监管的加密货币交易所汇款, 直接ACH汇入美元, 会封号
在Kraken转换成EUR汇入WISE, 使用的身分是Kraken的受监管EU分支Payward Ltd.
(若有版友知道怎么远端开一个免帐管费或低帐管, 可接受加密货币出金的美国帐户,
愿意跟大家分享, 我会很感谢, 这样一来手续费至少再少一半)
Q3: WISE启动帐户的20EUR如何汇入
A3: 用信用卡直接付最快, 如果发现刷不过请多试几张.
实测中信,国泰无法, 富邦可以
Q4: Kraken汇款至WISE后, 金额一直没出现是怎么回事?
A4: 大约需要1~2个工作天, 如果还是没收到
有可能你的Kraken帐户名称跟WISE帐户名称不一致被退汇，联络客服修改
Q5: WISE汇款到IB被暂停怎么办？
A5: 因为WISE反复入金后立刻出金会触发洗钱风控,
根据客服提示提供薪资所得证明即可, 约2日后解锁, 以后就不会再暂停了
BTW, 听说Kraken 2024会开办传统金融和美股业务,
未来我打算美股投资全部搬到kraken上进行,
不管是接口还是出入金速度都远超传统金融业者，
以后卖股回台币可能只需要不到半小时