买股票难道不先做功课吗?
买基金最基本你会看过去几年的绩效跟别人比如何
难道随便抓一支all in吗 ?
长期表现绩优的基金, 你只会从那个集合的里面,
分散风险挑几支出来买, 而且是定期定额
你挑ETF也是会这样挑
挑股票, 你也是会看公司过去的基本面,
你所提什么幸存者偏差, 基金只有10%可以远远胜过大盘
你就是只会挑这些长期表现绩优的基金买
而且分散在几支, 也定期定额买
你买ETF和股票也都是这样
还有, 如果只选5支股票, 组成 etf
(1)台积电 联发科 联咏 瑞昱 广达
(2)台积电 联发科 联咏 中华电 台泥
你会选(1) 或(2) ?
0050就是帮你选(2), 因为他是市值取向
干嘛分散资金, 去帮你买那些不太会成长的公司 ?
※ 引述《samconcre (samc)》之铭言：
: 在今年开始指数化投资。
: 年初帐户被扣干后开始接手当初父母购买的大量基金。
: 这些基金扣款年数都自我学生开始。最久的几档都超过十年。
: 基金平台就好多个。大概有约25档形形色色的基金，跟两个投资型保单。
: 基金的部分八位数的成本，100万左右的盈余。考虑年化报酬率非常可悲。
: 投资型保单也有七八年，扣掉各种成本后，年化报酬率为0.5%。
: 工作不超过10年，这一笔资金相对于我自身累积的财富也是有数倍之多。
: 也是那时开始看绿角、ffaarr、清流君等等。
: 在与父母进行长远的对话后赎回所有基金
: 投资型保单也提领剩下最低维持保险门槛。
: 1.
: 被动投资的各种说明，都有提到一个简单的数学：
: 主动投资跟被动投资在不考虑成本，加在一起的投资报酬必定等于市场报酬
: 投资成本低的被动投资长远下来必定胜过主动投资。
: 这个成本低的影响久远下来是非常可观的。
: 任一档美股市值型基金的内扣费约落在0.03%-0.15%。
: 台股006208及0050 为0.15%及0.32%
: 按照一定选股逻辑，介于主动及被动的因子投资，成本落在0.4-1%
: 基金成本跟内扣费用，超过1%-1.5% 甚至2%的比比皆是。
: 假设1%的成本差异。年化报酬为7%，单笔投资20年下来为387%及320%的差异
: 2.
: 基金在所有人购买时全都是一时之选、连续5-10年打败大盘。
: 但从来没办法预言未来能否维持。
: 如我自身例子，听父母说明也是当时最强基金。
: 最后结局是长期大幅度落后大盘。
: 还有不变的是每年超过1%的内扣费用及手续费用。
: 市面上的基金几乎都是胜过大盘或是落后不多才留存到现今。
: 但很快现在的部分基金就会面临清算的命运。
: 又会有新的题材新的基金填补。
: 基金优于大盘这件事情涵盖大量幸存者偏差。
: 此外主动型投资，多数研究长期下来约有10%基金投资人能击败大盘。
: 但这10%的人是拥有大量资讯、资金、工具的机构。
: 绝对不要幻想是散户如你我。
: 绝大多数人考虑闲置资金跟比较长的时间都是落后大盘。
: 3.
: 本小利大利不大，本大利小利不小
: 两位投资人各拥有1000万
: 多头年
: 第一位All in 市值型ETF获利6%
: 第二位频繁进出股市，另外也预留60%现金部位准备等待低点进场。
: 投资400万获利15%是相当的。
: 第一位省下大量时间。
: 空头年
: 第一位依然All in 亏损10%，如果人类经济向上迟早能长回来。
: 第二位亏损30%，但其持有的股票或基金，在亏损30%能保证能回复?
: 对于这一点除了时间的优势外，
: 市值型ETF、资产配置等理论，给予一般人All in的勇气。
: 几乎能赚到，自己拥有资金水平该赚到钱，不至于闲置现金。
: 例如原po，如果买三档台股基金，其中一档真的大赚50%。
: 一出场，就有了闲置资金。整体绩效开始打折扣。
: 不出场，即使后续表现跟市场一样，依然在高内扣下落后市场。
: 出场在购买基金，持续都打败大盘，可以开新的波克夏。
: ※ 引述《dsrte (把握)》之铭言：
: : 基金不是明显比ETF绩效好很多吗
: : 今年很多支台股基金，目前报酬率都有50%
: : 60%以上的也一大堆
: : etf除了正2 00757 00893 00895 00733 00903
: : 没几支有这么好的绩效
: : 何况00757 00893 00895 0093 里面有参杂美股, 或根本纯美股
: : 纯台股etf 和纯台股基金比,
: : 后者绩效好太多, 前者根本不能比
: : 部分人的观念就是etf是被动型基金, 内扣费用比主动型基金少很多
: : 结果前着绩效差超多的, 既然内扣费用少, 结果绩效还远输, 是怎么回事 ?
: : 另外就是, 老巴的名言是经理人的绩效长期很难赢大盘,
: : 但是老巴的大盘是指标普, 结果去调出00830(29支成分股)和00662(100支成分股)的绩效,
: : 海放标普....
: : 子集合的绩效赢大盘? 何况还有00757
: : 长期很难赢标普(大盘), 但是以目前的差距, 标普要追几年 ?
: : 可能追得上吗 ?