原文标题：中信银遭罚1400万！2理专A客户逾2亿 52人受害
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发布时间：2021-12-28 17:41:00
原文内容：
记者陈依旻／台北报导
中信银遭爆有理专与客户异常往来，今（28）日遭金管会罚1,400万，累计涉及超过2.3亿
，受影响人数52人。
金管会银行局官员说明，该行南中坜分行前理专管员自107年1月至110年1月与客户间异常
资金往来，受影响客户数35人，所涉金额1.9亿元；另外，石牌分行前理专在108年5月到6
月与客户也有异常资金往来，受影响对象17人，所涉金额4,686万。
官员指出，经查，案关资金往来部分交易透过该行数个人头进行资金移转，该行对所衍生
的警示讯息未能审慎查核，异常交易未臻完善，导致没能发现异常交易行为，核有洗钱防
制之存款帐户或交易持续监控相关缺失。
金管会祭出“理专十诫”并于2019年6月银行公会发布实施，为进一步强化理专人员纪律
及强化银行内部控管机制。而金管会在今年8月修正相关规定，也就是“理专十诫2.0版”
，主要内容为“避免理财专员自制并提供对帐单”及“避免理财专员与客户私下资金往来
”，尤其增订“疑似理财专员挪用客户款项之态样”，明列资金往来类、关联帐户类、代
客操作类及其他行为类等四类共21种参考态样。
近5年，银行因为理专弊端而遭到金管会裁罚，2017年有4件、罚锾金额为1,900万元；201
8年2件、罚锾1,000万元；2019年8件、罚锾5,100万元；2020年有6件、罚锾7,200万元，
原本以为2021年仅1件，但今日再爆中信银理专盗领案。
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金管会今天公告3间银行理专/行员盗用客户资金的新闻稿
分别是中信银、永丰银、板信银
中信一个理专在3年A了客户资金快2亿 有够扯