[心得] 常见ETF整理比较,菜鸡的稳健投资之路

楼主: cyl6605 (cyl6605)   2021-10-30 17:26:17
上回跟大家分享了元大高股息 (0056) 与国泰永续高股息 (00878),有板友敲碗大盘指数基金的比较,因此这次做了大盘指数与ESG概念的ETF比较整理,供大家参考、交换想法囉!
以大盘指数来说,最有名的就是元大台湾50 (0050) 与富邦台50 (006208) 这两档为主,而ESG概念,最多人推荐富邦公司治理100 (00692) 以及永丰台湾ESG (00888)。以下就此四档 ETF 做些整理比较。
一、 绩效、规模及追踪指数:
以下图片为近一年 ETF 的绩效表现及 10/25 的收盘价。
https://imgur.com/a/JbQxEA1
指数规模及追踪指数整理如下。
https://imgur.com/a/HxMxzEO
从上面可看出 0050 历史悠久,还是最多人投资的存股标的。而 ESG 方面则因成立时间较晚,两者规模还是相对较小,然而 00692 规模有追上 006208 的趋势。
另外关于追踪指数,这边简单介绍一下:
1. 台湾 50 指数:成分股涵盖市值前五十大的台股上市公司,大概占了台股市值的七成以上。
2. 台湾公司治理 100 指数:从台股上市的普通股中,剔除近一年日平均额最小的 20% 股票,再选择近一年公司治理评鉴,结果前 20% 的股票,将符合上述条件的公司,再依据最近一年税后净利及营收成长率进行排名。
3. 富时台湾 ESG 优质指数:以富时台湾指数为母体,并以富时 ESG 评鉴与过去12个月股利率这两大指标来来筛选并分配权重,适合想选择拥有ESG趋势、且股利率优良的中大型公司。
二、 ETF 经理费用比较:
不囉唆,直接上表格比较:
https://imgur.com/a/2FmKV7a
大家从上面的比较大概可以看出追踪大盘指数的 ETF,0050 收的经理费用比起 006208 贵了快一倍,这个问题前阵子绿角大大也有写了一篇文章评论,各位可以自己去搜寻,只能说元大在管理这档基金,规模这么大,是真的该考虑调整经理费了!
三、 成分股比较:
https://imgur.com/a/v2TtaWu
基本上单就成分来看,0050 与 006208 追踪标的几乎一样,而 00692 则是多了中华电与长荣,主因是这一年来这两家财务成长率高。至于 00888,主要差别在于前十档中,看不到塑化股或钢铁股,可能这产业不够 ESG 吧 XD
四、 历史回测比较:
我想投资人最关心的就是绩效表现,这边我简单用每月一万元定期定额方式投资,且手续费只有 1 元的情况来做比较。(现在有些券商鼓励存股,透过存股平台申购手续费超低,可以去股市菜鸡网站看我之前整理的文章。)
https://imgur.com/a/qYpcODh
由表格中可看出,前三档年化报酬率都在 11% 左右,而 00888 则成立的较晚,所以还看不出其成效。然而若从近期股市的震荡期间比较,倒是 ESG 比较有耐受力。虽然我只是简单拉一下,但蛮多研究有提到 ESG 基金或股票特性较能助涨抗跌,我不确定长期观察是否也会有如此的表性,值得未来在观望看看。
总结来说,简单比较一下这四档也是很多人会投资、当存股的标的,至于说绩效表现差异,或者成分股等考量,还是因人而异。如果大家还有什么想了解的标的比较或股市内容,可以一起讨论或交流,以上也是我个人投资的长期经历,趁平日有空开始回顾整理,并且与大家分享,也希望新加入股市的朋友可以少走点冤枉路,避免当股市菜鸡。还请板友们不吝指教 :)
作者: jackwula9211 (Carbon.)   2021-10-30 17:31:00
/a//a/
作者: carrying0225 (光光光)   2021-10-30 22:10:00
00881其实也不差啊XD

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