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金融监理沙盒首宗实验案将落地 好好投资可改制为券商
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2021/03/23 18:59
原文内容：
金融监理沙盒首宗实验案将落地 好好投资可改制为券商
钜亨网记者陈蕙绫 台北2021/03/23 18:59
金融监理沙盒首宗实验案将落地 好好投资可改制为券商。(图：远东商银提供)
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金融监理沙盒首宗实验案将落地，金管会今 (23) 日表示，研议开放证券商办理“基金受
益凭证买卖及互易的居间业务”（简称基金居间业务），及开放经核准办理证券业务的金
融科技创新实验申请人，可以申请改制许可为证券商，预计新法规将于 5 月上旬上路，
届时正在监理沙盒实验“基金交换”的金融科技业者“好好投资”，将可申请改制为券商
。
远东商银 Bankee 与科技业“好好投资”合作的“基金互换”案，在 2019 年取得金管会
核准函，进入沙盒实验，此案主要透过区块链技术，让基金免赎回，就可以以基金跟他人
互换基金，有助节省手续费支出，为全球由科技公司经营网络证券的首例，也是金融监理
沙盒中唯一全新商业模式，将重新定义传统基金交易模式。金管会统计，目前该实验有
250 位投资人、管理规模达 587 万元。
金管会表示，为因应金融科技创新带来的投资及交易型态转变，并协助基金交换实验案落
地后的法规调适，因此研议开放证券商可以办理“基金居间业务”。
金管会说明，所谓“基金居间业务”就是证券商以建立资讯平台的方式，提供会员间基金
互易或基金买卖等交易服务，但不提供报价亦不参与应买或应卖，并以交易日公告的基金
净值，作为买卖双方交易价格。
可以基金交换的包括：证券投资信托基金与境外基金，但是，不含 ETF 等上市柜基金受
益凭证。
金管会表示，此次在“证券商设置标准”中增订，仅经营基金居间业务的证券经纪商资本
额只要 5000 万元（一般券商 4 亿元）、筹设保证金为 1000 万元，就可申请设置券商
，而其内部控制制度则应依柜买中心规定办理。
此外，金融科技创新实验的申请人，若想改制为证券商，申请改制的条件必须为创新实验
具有创新性、可提升金融服务的效率、降低经营成本或提升金融消费者权益等成效，且申
请人须为股份有限公司，其实收资本额须达 5000 万元，且公司净值不低于实收资本额，
以及未经营证券商不得办理的业务。
以现还在实验的“好好投资”来说，资本额为 9000 万元、净值仅 4000 多万，净值低于
资本额，所以必须再拉高净值，且待法规发布后，就可以申请改制为券商。
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那改制完成为券商后，可不可以在机房放黑盒子咧？
目前还在圈外运作中，证券投资信托基金与境外基金也不是小数目。
尤其是中港澳的帐户应该都不是什么省油的灯。