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2020-09-21 11:06经济日报 编译季晶晶／综合外电
财经网站CNBC报导，根据NBC News取得的机密银行文件，北韩多年来利用一堆能快速设立
的空壳公司及中国企业的协助，实施精心设计的洗钱计画，通过纽约知名银行转移资金。
美国和其他国家要挡住北韩或其他洗钱者渗透世界金融体系，难度很高。
文件显示，与北韩相关的所有权不透明公司，有时进行中间仅相隔几天或几小时的一连串
电汇，转帐金额都是整数，且无明显商业理由。
驻伦敦的反洗钱专家Graham Barrow说，这些是具“危险讯号”的汇款，想隐藏非法现金
来源。
NBC News检视的大量机密文件，提供外界一窥北韩如何在国际制裁阻挡其使用全球金融体
系的情况下，非法跨境搬移现金。几年内，与北韩有关组织通过摩根大通、纽约梅隆在内
美国银行的洗钱金额，超过1.748亿美元。
这些外泄的文件是FinCEN档案（FinCEN Files）的一部分， 该档案是国际调查记者协会
、BuzzFeed新闻、NBC新闻和全球400多位新闻工作者的共同合作项目，检视金融机构向美
国财务部金融犯罪防制署（Financial Crimes Enforcement Network，也就是FinCEN）申
报的可疑活动报告（SARs），和其他调查文件。
这些报告高度机密，由银行和美国主管单位紧密保管。FinCEN谴责文件外泄，不愿置评。
文件涵盖期间主要是2008至2017年，这段时间，欧巴马和川普政府都加强对北韩的制裁，
试图防止平壤政权建立核武和弹道飞弹库。但专家说，文件纪录显现猫捉老鼠的游戏，北
韩——经常在中国公司的协助下——找到躲避雷达的方法。
案例之一是中国丹东鸿祥实业发展有限公司负责人马晓红如何明显进行洗钱活动，她甚至
不掩饰与北韩的业务往来。美国主管机关于2016和2019年起诉马晓红、丹东鸿祥与该公司
其他主管洗钱，并帮助北韩逃避国际制裁。但至今没有人被引渡，起诉罪名仍悬而未决。
根据纽约梅隆银行的可疑活动报告，在遭起诉前，马晓红和丹东鸿祥利用许多空壳公司经
美国银行，将数千万美元汇转中国、新加坡、柬埔寨、美国和其他地方进入北韩。
纽约梅隆银行2015年申报经手可疑转帐8,560万美元，其中2,010万美元有交易细节。该银
行表示，梳理这些纪录是基于“政府要求”。
2009年的一项交易涉及新加坡航运公司United Green，该公司董事包括Leonard Lai。美
国财政部稍晚在2015年将Leonard Lai和他的新加坡公司Senat Shipping加入制裁黑名单
，因其与一家北韩船运公司有关连，后者被控试图将武器从古巴运往北韩。制裁至令未解
除。
另一家大型美国银行，摩根大通银行，于2015年1月通知美国财政部，可能与北韩有关的
可疑转帐。该公司在报告中表示，在2011至2013年间，有8,920万美元进入与北韩有关公
司和个人共11个户头。
这些公司包括中国的宝诚贸易发展公司，此前的报告曾指出，其交易对象大多涉嫌代表北
韩和伊朗逃避制裁。另有新加坡的SUTL Corp Pte Ltd和中国丹东三江经贸有限公司。
Panjiva维护的国际货运纪录显示，丹东三江至少向北韩出货80趟，而2014年的联合国报
告说，该公司涉及北韩航运。
摩根大通申报，宝诚贸易发展公司汇出价值376万美元的14笔款项，至中国联合石油有限
公司旗下子公司China Oil Singapore。这家公司曾在先前报告遭指控违反美国对伊朗的
制裁。
宝诚贸易发展公司2015年解散，SUTL和丹东三江不回复置评要求。
文件中描述的大部分洗钱活动关键部分都涉及往来银行。美国财政部在最近的报告中指出
，洗钱经常仰赖在国际金融体系占重要地位的往来银行，让非法资金得以跨境流动。财政
部报告说，美国金融机构经常不知情状况下处理这些汇款。
前美国财务部官员Eric Lorber说，私人银行和主管机关欠缺人力和资源去追踪洗钱和违
反制裁活动。但近几年，部分因为美国的严厉制裁，西方银行检视转帐汇款变得较为警觉
，会向外国银行要求较多讯息。
3.心得/评论：
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这个招数，感觉以前已经听闻过、甚至是司空见惯了诶……
无论如何，以各种有的没的行径、规避美国的经济制裁，倘若确实被发现，往后恐怕会被
施得更重呢。
原文：https://nbcnews.to/3cfY698