上个月有发一篇用excel选金融股的
还满多人推文的
不过今年也差不多结束了
所以这应该也是最后一次发文了
本文开始
金融股就是看eps跟殖利率选股
这边再简单说明一下如何选股
1. 用累积eps推算今年个股的全年eps
2. 全年eps乘上近五年盈余分配率算出配息约多少
3. 用配息除以6.3%(平均殖利率)可得出除息前高点
1. 先看今年eps进步排行榜
股名 106EPS 107EPS 预估EPS 成长率
新光金（2888） 1.05 0.89 1.884 112%
开发金（2883） 0.8 0.54 0.912 69%
高雄银（2836） 0.47 0.46 0.70 54%
富邦金（2881） 5.19 4.52 6.264 39%
永丰金（2890） 0.82 0.84 1.128 34%
国票金（2889） 0.86 0.72 0.96 33%
中信金（2891） 1.91 1.85 2.46 33%
国泰金（2882） 4.47 3.95 5.016 27%
京城银（2809） 4.89 2.51 3.18 27%
台新金（2887） 1.15 1.09 1.308 20%
元大金（2885） 1.37 1.59 1.908 20%
第一金（2892） 1.27 1.4 1.632 17%
玉山金（2884） 1.49 1.58 1.812 15%
远东银（2845） 0.9 1.08 1.2 11%
华南金（2880） 1.09 1.26 1.38 10%
上海银（5876） 3.04 3.37 3.68 9%
兆丰金（2886） 1.89 2.07 2.232 8%
合库金（5880） 1.17 1.24 1.332 7%
台中银（2812） 1.1 1.18 1.14 -3%
日盛金（5820） 0.67 0.71 0.684 -4%
台企银（2834） 0.82 1.19 1.044 -12%
联邦银（2838） 1.05 1.07 0.924 -14%
彰化银（2801） 1.28 1.29 1.08 -16%
连续三年成长的有上海银、兆丰金、元大金、玉山金、第一金、华南金、合库金
远东银、永丰金
2. 近五年盈余分配率超过80%的
股名 盈余分配
日盛金（5820） 120.8%
高雄银（2836） 108.7%
玉山金（2884） 89.9%
华南金（2880） 86.5%
合库金（5880） 84.7%
兆丰金（2886） 82.1%
近五年低于60%的
股名 盈余分配
新光金（2888） 22.5%
国泰金（2882） 38.0%
富邦金（2881） 44.2%
中信金（2891） 54.1%
开发金（2883） 55.6%
元大金（2885） 56.6%
上海银（5876） 59.3%
京城银（2809） 59.8%
3. 全金融股预估eps * 盈余分配率后的预估配息及现价换算的殖利率
股名 预估EPS 预估配 现价 预估值利率
富邦金（2881） 6.264 2.65 45.3 5.86%
国泰金（2882） 5.016 2.42 42.55 5.69%
上海银（5876） 3.68 2.19 51.7 4.23%
京城银（2809） 3.18 1.13 32.4 3.48%
中信金（2891） 2.46 1.57 22.15 7.11%
兆丰金（2886） 2.232 1.65 30.55 5.39%
元大金（2885） 1.908 0.86 19.85 4.34%
新光金（2888） 1.884 0.69 10.1 6.85%
玉山金（2884） 1.812 1.54 27.25 5.66%
第一金（2892） 1.632 1.41 22.6 6.25%
华南金（2880） 1.38 1.21 21.8 5.55%
合库金（5880） 1.332 1.16 20.75 5.59%
台新金（2887） 1.308 1.17 14.3 8.18%
远东银（2845） 1.2 0.78 12.2 6.40%
台中银（2812） 1.14 0.74 11.8 6.25%
永丰金（2890） 1.128 0.95 12.9 7.39%
彰化银（2801） 1.08 0.72 22.6 3.19%
台企银（2834） 1.044 0.70 12.45 5.61%
国票金（2889） 0.96 0.84 10.9 7.67%
联邦银（2838） 0.924 0.51 10.85 4.74%
开发金（2883） 0.912 0.77 9.9 7.81%
高雄银（2836） 0.77 0.62 9.64 6.39%
日盛金（5820） 0.684 0.60 9.71 6.15%
4. 用预估配股推算后的预估除息前高点价位
股名 现价 合理股价
富邦金（2881） 45.3 42.14
国泰金（2882） 42.55 38.41
上海银（5876） 51.7 34.71
京城银（2809） 32.4 17.89
中信金（2891） 22.15 24.99
兆丰金（2886） 30.55 26.15
元大金（2885） 19.85 13.66
新光金（2888） 10.1 10.98
玉山金（2884） 27.25 24.48
第一金（2892） 22.6 22.43
华南金（2880） 21.8 19.21
合库金（5880） 20.75 18.41
台新金（2887） 14.3 18.56
远东银（2845） 12.2 12.39
台中银（2812） 11.8 11.71
永丰金（2890） 12.9 15.13
彰化银（2801） 22.6 11.44
台企银（2834） 12.45 11.09
国票金（2889） 10.9 13.27
联邦银（2838） 10.85 8.16
开发金（2883） 9.9 12.28
高雄银（2836） 9.64 9.78
日盛金（5820） 9.71 9.47
官股金控近年不但稳而且最近也涨的很凶
中信虽然盈余分配率很低 但今年真的很强势
所以这一个半月也涨了不少
有寿险的金控去年底表现不好
所以今年大多都是大幅成长
目前金融股价格几乎都是到了近几年的最高点
几个目前感觉还有点涨幅空间的
大概就是台新金、国票金、永丰金、中信金、远东银、台中银、第一金
这几支吧
以上供各位参考