1. 标的：
2834 台企银
2. 分类：多/空/请益/心得
多/长期持有
3. 分析/正文：
目前股价在低档 也在可以存的价 (五年平均约 6.5%)
基本上 官股 低档 金融 应该算稳 结束 (很混) (艸)
...重写
大致来说最近营收一直年增 盈余也成长,
低本益比、低股净比、稳定赚钱配息,
放款部份, 以企业贷款为主 (企银嘛...)
不过以 "有担保" 的部份居多,
这可能表示 放款对像 都是些信用等级不够的家伙 (创业? 中小企业?)
如果升息+景气反转, 可能呆帐会不少, 抵压的资产也会跌价
近一年来有从企业贷款慢慢移往消费金融的倾向
外汇部份, 最大部位是美元, 近期大概吃不少损
转投资部份, 看起来主要是大陆 (符合年报计划 "深耕亚太")
还有一家 "柬埔寨微型财务分公司"...www
Ref: http://news.ltn.com.tw/news/business/breakingnews/2211587
好微妙的名字 XDD 而且柬埔寨...博奕大国, 治安又不好,
在那开很刺激八...
总之, 原本以为是稳健保守的官股银行,
对它有点改观了
总结
以近年表现、净值等方面来看, 现价无疑是低,
因此设定为买入后长抱, 不默认停利
(一定要的话就设净值 12.29, 或领三年份股息约 +1.7 元)
但是从各方面来看算蛮容易受大环境影响,
确认景气开始衰退的话从当时起算半年内出场
4. 进退场机制：(非长期投资者，必须有停损机制)
8.8 块以下稳稳存 长抱领息不停损,
( 谜之音 : 8.7 块不能再高了 (误) )
净赚 1.7 块以上可考虑停利换股
若景气反转 开始衰退 则速速退场